意大利银行称比特币P2P服务为“犯罪即服务”
意大利银行最近的报告批评了比特币P2P平台,并将其称为“犯罪即服务”
虽然世界各地的主要机构正在逐渐接受比特币,认识到它作为一种变革性资产的潜力,甚至将其整合到他们的企业国库中,但人们对加密货币的看法远非普遍积极。
在这种越来越多的机构采用中,意大利银行采取了明显的批评立场。在其经济和金融不定期报告中,它将比特币点对点(P2P)服务——因其可访问性而广受赞誉——标记为“犯罪即服务”
意大利银行对比特币P2P发出红旗
意大利银行报告自2024年11月以来,比特币点对点(P2P)服务在监管薄弱的司法管辖区作为洗钱工具的作用日益增强。这些被称为“犯罪即服务”的服务利用了监管漏洞,使非法行为者能够掩盖非法所得资金的来源。
这家拥有131年历史的金融机构特别针对不受监管的P2P平台和非正式交易网络,这些平台和网络逃避了传统的了解你的客户(KYC)和反洗钱(AML)协议,最终为非法活动创造了途径。这些方法使犯罪分子能够通过利用区块链交易的假名来绕过集中式金融中介机构的审查。
监管差距
意大利银行的报告还强调了去中心化金融(DeFi)系统在打击洗钱方面带来的挑战。虽然集中式金融(CeFi)平台可以像传统金融机构一样受到监管,但另一方面,它们的去中心化同行在没有中介的情况下运作,使监督变得更加复杂。
区块链技术固有的假名允许用户通过未链接的地址进行交易,有效地隐藏了他们的身份。这引发了那些赞扬区块链透明度和不变性的人与强调其滥用潜力的批评者之间的争论。
该报告指出了零知识证明(ZKP)等新兴解决方案,这些解决方案能够有选择地披露信息,以减少非法活动,而不会损害用户隐私。然而,据意大利银行称,这些创新虽然有希望,但未能提供系统识别可疑活动所需的持续尽职调查。
免责声明:文章中的所有内容仅代表作者的观点,与本平台无关。用户不应以本文作为投资决策的参考。
你也可能喜欢
第一层变革:Sui在2024年以创纪录的收益和75亿笔交易超越竞争对手
快速概览 并行处理和新颖架构推动了Sui的卓越表现,表明投资者在Layer 1平台上的优先级正在转变。以下是The Block数据与洞察通讯的摘录。
2024年第四季度加密风险投资达到40亿美元,基础设施繁荣引领增长
简要概述 第四季度共有687笔交易,其中基础设施占据大多数,成为两年来加密投资最强劲的季度。以下是The Block数据与洞察通讯的摘录。
根据Finery Markets的数据显示,2024年加密货币场外交易量因特朗普胜选和机构需求激增超过100%
简要概述 由于机构兴趣以及重大的宏观经济和政治发展,2024年加密货币场外交易市场增长了106%。主要驱动因素包括美国总统选举、加密货币ETF的推出,以及对稳定币和加密货币间交易的需求增加。
Tether在获得DASP许可证后准备迁往萨尔瓦多
简要概述 全球市值最大的稳定币发行方在成功获得数字资产服务提供商(DASP)牌照后,“即将完成所有手续”以迁往萨尔瓦多。