Trung Quốc Thắt Chặt Kiểm Soát Ngân Hàng Để Chống Đầu Cơ Crypto

Cơ quan quản lý ngoại hối của Trung Quốc đã ban hành các quy định mới buộc các ngân hàng phải giám sát và báo cáo các giao dịch rủi ro, đặc biệt là những giao dịch liên quan đến tiền điện tử. Các biện pháp này nhằm ngăn cản nhà đầu tư Trung Quốc giao dịch Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác.

Theo các chỉ thị mới, các ngân hàng được yêu cầu xác định và báo cáo các hoạt động ngoại hối, bao gồm ngân hàng ngầm, cờ bạc xuyên biên giới, và các giao dịch tài chính không được phép liên quan đến tiền điện tử. Quy định này áp dụng cho tất cả các tổ chức ngân hàng Trung Quốc, những tổ chức này hiện phải đánh giá các giao dịch dựa trên danh tính, nguồn gốc tài sản, và tần suất giao dịch.

Sáng kiến này nhấn mạnh quan điểm kiên định và nghiêm ngặt của Trung Quốc về việc điều chỉnh các hoạt động tiền điện tử. Tiền điện tử bị coi là làm suy yếu sự ổn định tài chính của quốc gia. Liu Zhengyao, một chuyên gia pháp lý thuộc công ty luật ZhiHeng ở Thượng Hải, cho biết qua WeChat rằng các quy định này cung cấp nền tảng để phạt giao dịch tiền điện tử. Ông dự đoán rằng môi trường quản lý tại Trung Quốc đại lục có khả năng sẽ gia tăng thắt chặt.

Liu cũng chỉ ra rằng việc sử dụng đồng nhân dân tệ để mua tiền điện tử rồi sau đó đổi sang ngoại tệ có thể bị xếp vào danh mục hoạt động tài chính xuyên biên giới liên quan đến tiền điện tử, đặc biệt nếu số tiền vượt quá giới hạn hợp pháp.

Từ năm 2017, Trung Quốc đã áp đặt các hạn chế nghiêm ngặt lên giao dịch tiền điện tử, cấm các ngân hàng và hệ thống thanh toán tham gia với các tài sản kỹ thuật số. Vào tháng 5 năm 2021, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) tuyên bố các giao dịch liên quan đến Bitcoin và các loại tiền điện tử tương tự là bất hợp pháp. Tuy nhiên, bất chấp các chính sách chống tiền điện tử quyết liệt, Trung Quốc vẫn nắm giữ hơn 190,000 BTC, khiến họ trở thành quốc gia nắm giữ Bitcoin chính phủ lớn thứ hai trên thế giới, sau Hoa Kỳ. Các tài sản này chủ yếu được thu hồi thông qua các hoạt động buôn bán bất hợp pháp.

Đáng chú ý, Justin Sun, nhà sáng lập blockchain Tron, đã đề nghị vào tháng 7 năm 2024 rằng Trung Quốc nên thực hiện một chính sách tiền điện tử tiến bộ hơn. "Trung Quốc nên tiến bộ hơn trong lĩnh vực này. Cạnh tranh giữa Trung Quốc và Mỹ trong chính sách Bitcoin sẽ mang lại lợi ích cho toàn bộ ngành," Sun phát biểu.

Hơn nữa, một phán quyết gần đây của tòa án Trung Quốc đã công nhận rằng, dù các tài sản tiền điện tử mang "thuộc tính tài sản," luật pháp Trung Quốc không hoàn toàn cấm chúng. Tuy nhiên, các bảo vệ này chỉ giới hạn ở crypto như một hàng hóa và không mở rộng đến việc sử dụng chúng như tiền tệ hoặc công cụ kinh doanh.