Thông tin công bố về tuân thủ AML

Bitget duy trì một khuôn khổ tuân thủ Chống rửa tiền (“AML”) dựa trên rủi ro nhằm ngăn chặn và phát hiện hành vi lạm dụng nền tảng cho mục đích rửa tiền (“ML”), tài trợ khủng bố (“TF”), gian lận và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác. Thông báo này chỉ mang tính chất tham khảo chung và cần được đọc cùng với Điều khoản Sử dụng của Bitget.

 

Chương trình tuân thủ AML của chúng tôi

Bitget duy trì một chương trình tuân thủ dựa trên rủi ro, được thiết kế để giải quyết các rủi ro trọng yếu liên quan đến tội phạm tài chính và tuân thủ quy định, bao gồm nhưng không giới hạn ở rửa tiền, tài trợ khủng bố, tránh lệnh trừng phạt, v.v.

Chương trình của chúng tôi được hỗ trợ bởi:

•                              Cơ chế quản trị và giám sát với trách nhiệm nội bộ rõ ràng, hoạt động giám sát và quy trình báo cáo lên cấp cao hơn;

•                              Các chính sách và quy trình chống rửa tiền (AML) được lập thành văn bản nhằm đảm bảo thực hiện nhất quán các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền (AML), với sự hỗ trợ của các hệ thống và công cụ vận hành phù hợp, đồng thời đáp ứng các nghĩa vụ pháp lý và quy định hiện hành;

•                              Đánh giá toàn diện hàng năm về các rủi ro tội phạm tài chính mà Bitget có thể phải đối mặt, dựa trên cơ sở khách hàng, các khu vực pháp lý nơi công ty hoạt động, các giao dịch công ty xử lý, cũng như các sản phẩm và dịch vụ mà công ty cung cấp.

•                              Các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro được điều chỉnh phù hợp với các yếu tố rủi ro về khách hàng, sản phẩm, giao dịch và địa lý;

•                              Cơ chế giám sát liên tục và rà soát định kỳ để xác định và điều tra các hoạt động có dấu hiệu bất thường hoặc đáng ngờ; 

•                              Cơ chế hạn chế hoặc loại bỏ khách hàng khi phát hiện và đánh giá rủi ro tội phạm tài chính;

•                              Tất cả nhân viên đều phải tham gia khóa đào tạo bắt buộc hàng năm về tuân thủ quy định phòng chống tội phạm tài chính, kèm theo các khóa đào tạo bổ sung, chuyên biệt theo vai trò cho các nhóm liên quan khi cần thiết

•                              Việc lưu giữ hồ sơ và lập tài liệu được duy trì để đáp ứng các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành.

 

Xác minh danh tính khách hàng (KYC)

Bitget áp dụng các biện pháp thẩm định khách hàng (“CDD”) để xác minh danh tính khách hàng và thực hiện các nghĩa vụ quản lý rủi ro chống rửa tiền (AML). Tính chất và phạm vi áp dụng CCD có thể khác nhau tùy vào hồ sơ khách hàng, khu vực pháp lý và các sản phẩm hoặc dịch vụ họ sử dụng. CDD có thể bao gồm:

•                              Xác minh danh tính dựa trên thông tin và tài liệu do khách hàng cung cấp;

•                              Đánh giá rủi ro khách hàng xem xét các yếu tố liên quan (bao gồm, nếu phù hợp, yếu tố địa lý, mối liên hệ với người có ảnh hưởng chính trị (PEP) và thông tin về nguồn vốn/nguồn tài sản, v.v.);

•                              Quy trình thẩm định nâng cao (EDD) đối với khách hàng hoặc tình huống có rủi ro cao hơn; và

•                              Thường xuyên xem xét và yêu cầu làm mới, cập nhật hoặc xác minh lại thông tin khách hàng, nếu cần thiết.

Bitget có thể yêu cầu thông tin hoặc tài liệu bổ sung bất cứ lúc nào khi cần thiết để đáp ứng các nghĩa vụ chống rửa tiền (AML) hiện hành hoặc để giải quyết rủi ro được phát hiện.

 

Giám sát và điều tra giao dịch

Bitget áp dụng phương pháp dựa trên rủi ro để giám sát hoạt động của người dùng, nhằm giảm thiểu các rủi ro tiềm ẩn về rửa tiền/tài trợ khủng bố.  Các biện pháp kiểm soát này có thể bao gồm:

•                              Xem xét các khoản tiền nạp, rút và hoạt động giao dịch để xác định các mô hình giao dịch hoặc hành vi không phù hợp với hồ sơ khách hàng hoặc mục đích sử dụng nền tảng dự kiến;

•                              Sử dụng các công cụ phân tích trên chuỗi để hỗ trợ nhận diện các giao dịch hoặc hoạt động ví có thể liên quan đến hoạt động bất hợp pháp; Triển khai các hệ thống giám sát giao dịch tự động, kết hợp với quy trình rà soát thủ công.  Tận dụng dữ liệu blockchain thu thập từ các công cụ phân tích để giám sát giao dịch và lập bản đồ rủi ro;

•                              Hiểu rõ giao dịch của bạn: Trong quá trình giám sát giao dịch, chúng tôi cũng tiến hành giám sát hành vi, so sánh hồ sơ rủi ro của khách hàng và các mẫu hành vi trong quá khứ để nhận diện các hoạt động đáng ngờ;

•                              Điều tra các cảnh báo và các chỉ báo khác về các hoạt động có dấu hiệu bất thường hoặc đáng ngờ; và

•                              Áp dụng các biện pháp giảm thiểu rủi ro phù hợp khi cần thiết, bao gồm yêu cầu thêm thông tin, giới hạn hoặc hạn chế hoạt động của tài khoản và thực hiện các hành động khác theo Điều khoản Sử dụng và các yêu cầu hiện hành.

 

Biện pháp kiểm soát lệnh trừng phạt

Bitget duy trì các biện pháp kiểm soát tuân thủ lệnh trừng phạt. Các biện pháp kiểm soát này được thiết kế để ngăn Sàn giao dịch tạo điều kiện cho các giao dịch có thể liên quan đến các cá nhân, tổ chức hoặc quốc gia bị trừng phạt, từ đó đảm bảo tuân thủ luật pháp địa phương và quốc tế.

 

Tùy từng trường hợp, chúng tôi có thể thực hiện các biện pháp kiểm soát sau:

•                              Sàng lọc khách hàng và các hoạt động liên quan dựa trên danh sách trừng phạt toàn cầu và các nguồn dữ liệu liên quan khác;

•                              Sử dụng các công cụ phân tích trên chuỗi để giúp xác định các giao dịch chuyển tiền có thể liên quan đến các cá nhân, tổ chức bị trừng phạt hoặc các địa chỉ ví liên quan;

•                              Các biện pháp xử lý đối với cá nhân bị cấm và khu vực pháp lý bị hạn chế, bao gồm cả việc hạn chế quyền truy cập khi cần thiết; và

•                              Hạn chế tài khoản và giao dịch khi luật pháp yêu cầu hoặc khi cần thiết để quản lý rủi ro liên quan đến lệnh trừng phạt.

Việc truy cập vào các dịch vụ của Bitget có thể bị hạn chế hoặc không khả dụng ở một số khu vực pháp lý, hoặc đối với một số cá nhân nhất định, tuân theo Điều khoản Sử dụng và các yêu cầu pháp lý hiện hành.

 

Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật

Bitget xem xét, phản hồi và hỗ trợ các yêu cầu từ các cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý có thẩm quyền, theo đúng luật hiện hành và các yêu cầu về thủ tục tố tụng. Trong trường hợp cần thiết hoặc phù hợp, Bitget có thể lưu giữ các hồ sơ liên quan, chia sẻ thông tin liên quan với cơ quan yêu cầu, hoặc áp dụng các hạn chế cấp độ tài khoản hoặc hạn chế giao dịch để tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý hoặc hỗ trợ điều tra.

Các yêu cầu chính thức gửi đến các cơ quan thực thi pháp luật có thẩm quyền nên được gửi qua cổng Hỗ trợ Thực thi Pháp luật của Bitget: https://www.bitget.com/vi/terms/legal/12560603800342

 

Yêu cầu theo khu vực pháp lý

Các biện pháp và cách triển khai kiểm soát chống rửa tiền (AML) của Bitget có thể thay đổi theo thời gian và có thể được điều chỉnh dựa trên hồ sơ rủi ro của khách hàng, các sản phẩm và dịch vụ họ sử dụng, cũng như các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành. Luật pháp, quy định, hướng dẫn và kỳ vọng pháp lý địa phương liên quan đến việc phòng chống rửa tiền (AML)/chống tài trợ khủng bố (CFT) và tuân thủ lệnh trừng phạt có thể khác nhau tùy theo từng khu vực pháp lý, cũng như có thể yêu cầu áp dụng các biện pháp bổ sung hoặc khác so với những biện pháp được mô tả ở đây.