Что такое Centrifuge (CFG)?

Что такое Centrifuge

Centrifuge — это децентрализованный протокол финансирования активов. Он призван преодолеть разрыв между децентрализованными финансами (DeFi) и реальными активами, обеспечить ликвидность и создать бесшовное взаимодействие между этими двумя сферами. Компания Centrifuge основанная в 2017 г. Лукасом Фогельсангом, Маэксом Аментом и Мартином Квенселем. Это один из ключевых проектов в секторе частного ончейн-кредитования, а также партнер таких известных DeFi-брендов, как MakerDAO и AAVE. Centrifuge токенизирует реальные активы (государственные облигации, недвижимость, кредиты, контракты и гарантии) и обеспечивает стабильную норму прибыли для своих инвесторов. Этому способствует работа с офчейн-активами, что расширяет границы DeFi, объединяя традиционный банкинг с технологией блокчейн.

Centrifuge работает на собственном блокчейне, разработанном на базе фреймворка Substrate. Это позволяет использовать безопасность сети Polkadot и интегрироваться с любым общим EVM-блокчейном. Платформа Centrifuge помогает заемщикам (малому и среднему бизнесу) финансировать свой бизнес в реальном мире, не прибегая к услугам банков. Их затраты на привлечение капитала снижаются, а инвесторы в DeFi — получают стабильную прибыль, объем которой не зависит от волатильности криптоактивов.

Ресурсы

Официальные документы: https://docs.centrifuge.io/

Официальный сайт: https://centrifuge.io/

Как работает Centrifuge

Centrifuge переносит традиционное кредитование под залог на блокчейн-рельсы. Компания работает на открытом рынке, используя свой основной продукт Tinlake и инвестиционное DApp на базе Ethereum. Tinlake позволяет фирмам токенизировать активы из реального мира (ипотечные кредиты, счета-фактуры и проч.), создавая NFT для каждого актива на блокчейне. Затем токенизированный актив может использоваться как обеспечение по кредитам. Финансируются кредиты за счет ликвидности, которую инвесторы разместили в пулах Tinlake.

Инвесторы, или кредиторы, размещают стейблкоины, такие как DAI, в пулах Tinlake. Из этих пулов фирмы кредитуются, а инвесторы получают с предоставленного капитала доход. Прежде чем внести активы в пул, инвесторы могут изучить своих заемщиков, получив четкое представление о качестве их бизнеса. Выбрав пул, инвестор вносит в него свои DAI и получает взамен токены TIN или DROP. TIN соответствует более рискованным кредитам, потому что заемщик может оказаться неплатежеспособным. Но и награда за риск, а следовательно и доходность от инвестиций, выше. Токен DROP предлагает меньшую, но при этом более стабильную доходность. Его владельцы в каждом пуле «защищены» от склонных к риску держателей TIN.

Этапы работы Centrifuge таковы: офчейн-аудит, KYC, создание Special Purpose Vehicle (SPV), создание ончейн-пулов ликвидности и предоставление ликвидности заемщику. Протокол токенизирует активы из реального мира, конвертирует их в NFT и финансирует через Tinlake. Так пользователи могли получить доступ к ликвидности на Ethereum и других блокчейн-платформах. Посредники с их желанием извлечь ренту становятся не нужны, расходы и комиссии, обычные для традиционного банкинга, снижаются.

Что такое токен CFG

CFG — это нативный токен сети Centrifuge. Он нужен для стимулирования работы сети и устойчивого развития экосистемы. Он может быть связан с Ethereum и использоваться как токен ERC20. CFG нужен для оплаты транзакций в Centrifuge, обеспечения безопасности сети, стимулирования нодов и участия в управлении протоколом. Также с помощью CFG стимулируется ликвидность и выдаются права на финансирование. Первоначальное распределение CFG составило 400 млн. токенов (принята инфляционная модель). Общая эмиссия на момент написания статьи превысила 430 млн. токенов.

Важность Centrifuge для финансовой сферы

Centrifuge соединит DeFi с активами из реального мира, дав пользователям доступ к ликвидности DeFi без привлечения волатильных криптовалют и посредников из числа банков. Это буквальным образом перевернет мир финансов. Centrifuge открывает новые экономические возможности, позволяя пользователям получать регулярный доход от внесение своих активов в стейкинг. Наладив мост между традиционным и цифровым банкингом, Centrifuge расширит возможности малых и средних компаний и инвесторов, минимизирует риски, связанные с нестабильностью активов и волатильностью криптовалют. Centrifuge может стать важнейшим проектом, который укрепит связи между криптовалютами и фиатным деньгами.

От чего зависит цена Centrifuge

Цена токена Centrifuge (CFG) на криптовалютном рынке, как и цена любой криптовалюты в экосистеме блокчейн, зависит от множества факторов. Все они находятся в сложной динамике. В первую очередь, цена криптовалюты определяется рыночным спросом и объемом эмиссии, настроениями инвесторов и общими трендами на криптовалютном рынке. Прогноз цены на Centrifuge подвержен колебаниям — это видно из данных рыночной аналитики и графиков криптовалют. На цену влияют изменения в регулировании криптовалют, успехи в продвижении проекта, наличие партнеров, общая рыночная ситуация, действия энтузиастов криптосообщества и экспертов.

Если рассматривать новости и тенденции рынка криптовалют, то новые партнерства, технологические достижения и принятие новых платформ или сервисов могут существенно повлиять на цену Centrifuge. Решительную роль в формировании цены играет то, какую аналитику поставляют эксперты и инфлюэнсеры, какие настроения преобладают в криптосообществе. Если вы хотите купить криптовалюту Centrifuge, к вашим услугам ведущие биржи, такие как Bitget. Там энтузиасты криптосообщества и начинающие участники рынка могут изучить потенциал этого токена и скорректировать свою стратегию управления портфелем криптовалют. Если вы рассматриваете Centrifuge как лучшую инвестицию на 2023 г. и далее, крайне важно провести всесторонний анализ рисков и вопросов безопасности, а также учесть волатильность рынка криптовалюты.