身分認證(KYC)

KYB 常見問題:企業認證

2024-01-11 06:280312

1. 什麼是企業認證?

企業認證是我們「了解您的業務」(KYB)措施的一部分。企業認證可協助金融機構查核用戶及其業務相關的合規風險。

2. 為什麼要了解您的業務(KYB)?

「了解您的業務」(KYB)在創造安全環境,幫助用戶避免遭受金融系統中的詐欺、洗錢和非法活動侵害方面,發揮著至關重要的作用。監管機構在打擊洗錢和確立有效風險評估環境下提倡和執行的標準要求透過實施 KYB 程序,我們可以提高識別和降低潛在風險的能力,為創造更安全、更值得信賴的商業環境做出貢獻。

3. 企業認證需要準備哪些文件?

以下清單只作參考。請於認證過程中選擇正確的機構類別以查閱適用之文件清單

1. 公司註冊證書

2. 過去 12 個月內發出的商業登記證明或政府機構的在線公司摘要或商業查詢公司發出的報告

3. 12 個月內由註冊代理人簽發的董事在職證明(如適用

4. 公司章程或任何同等效力的章程文件

5. 最新股東名冊

6. 最新董事名冊

7. 由董事簽署並註明日期的股權結構圖(請按照以下範本,清楚說明任何擁有 25% 或以上股份的實體和個人最終實益擁有人的股份分佈情況)

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8. 所有最終實益擁有人/最終控制人/董事/公司授權人的護照身分證件

9. 3 個月內所發出的所有最終實益擁有人/最終控制人的住址證明

10. 3 個月內發出的營業地址證明

4. 如何確定在「關聯人士」部分選擇哪些角色?

以下是「關聯人士」部分中每個角色的簡要定義,以及一些範例:

1. 董事是監督機構運作(包括簽署文件)的個人。在大多數情況下,政府機構或註冊代理人發出之公司摘要/查冊報告/董事在職證明均會列明董事名單

2. 最終實益擁有人(UBO)是指持有機構 25% 或以上股份或投票權的個人。他們可能不會直接管理企業,但最終會從機構的資產、收入或利潤中獲益。

3. 公司授權人是指獲授權代表機構履行特定業務範疇之職能及簽署相關文件之個人。於 Bitget KYB 認證中,公司授權人指獲授權代表機構操作帳戶之個人。在大多數情況下,董事是企業預設的代表,但他們也可以透過董事會決議或授權書將這項權力下放給第三方。

4. 最終控制人是指擁有最高控制權或決策權的人。在大多數情況下,最終實益擁有人與最終控制人之間的主要區別在於,最終實益擁有人擁有經濟上的所有權和利益,而最終控制人則擁有法律和經濟上的控制權。

1

§ 如果您同時擔當多於一個角色,則需要在「關聯人士」部分同時選擇所有適用之角色

2

§ 如果最終實益擁有人(A)和董事(B)是兩個不同的人,而 B 同時擔當公司授權人,您則需要為 A 選擇最終實益擁有人的角色,為 B 選擇董事和公司授權人角色

請注意,所提供的範例僅供參考。角色的實際選擇可能因業務結構的複雜性或機構類型的特殊性(如信託或基金)而異。

5. 如果我在機構中擔任多個角色,我應該選擇哪一個?

在「關聯人士」部分,您可選擇多於一個角色。造訪以下連結,查看《KYB 認證指南》中的第 7 部分。

6. 我可以指定一名員工或代理人為公司授權人嗎?

若要指定一名員工或代理人為公司授權人,您必須提供一份正式文件,例如:董事會決議或授權書。董事應在該文件上適當簽名並註明日期。透過這種方式,您即可授權該公司授權人操作您的 Bitget 公司帳戶

7. 如果之前更改過機構名稱,需要提供哪些文件?

您需要提供名稱變更證明,其中包括原始名稱、新名稱和名稱變更日期。該文件可從您的註冊代理人或公司註册機構取得。在某些情況下,可以直接從當地公司註册機構的網站上取得更名記錄。

8. 哪些文件可以當作地址證明?

地址證明文件必須是最近三個月內發出(除非另有說明),並置於關聯人士(或關聯機構)名下以下是一些可接受的地址證明文件範例。

1. 公用設施帳單(電費、水費、網費、電話費等)

2. 銀行對帳單

3. 由政府機構所核發的居住證明(如:人口資訊系統的電子摘要)

4. 保險公司發出的信件

5. 最新報稅表/市政稅帳單/稅務發票

地址不能是郵政信箱,除非這是您所在轄區唯一之地址識別方式

9. 我可以使用註冊地址作為經營地址嗎?如果我在家遠距營運業務怎麼辦?

您需要提供營業地址(或辦公地址)來確定您實際營運地點。以下是一些範例情境供您參考。

情境 1

§ 機構租用或擁有一間辦公室,其地址用於公司註冊,同時也是機構運作的場所。在這種情況下,經營地址與註冊地址相同。

情境 2

§ 註冊地址與公司秘書服務機構或註冊代理人的地址相同。但是,由於該地址僅供您的代理人用於註冊目的,您需要在申請時提供您的實際經營地址。您必須提交最近 3 個月內的相關地址證明。

情境 3

§ 註冊地址與提供智慧辦公室服務(如:WeWork)的公司秘書服務機構地址相同。您可以使用此地址作為您的營業地址,但您必須提供地址證明,表明您所在機構與公司秘書服務機構之間的關係(例如:公司秘書服務機構向您出具的有效辦公室租賃協議/公用設施發票)。

情境 4

§ 如果機構在家經營,您需要填寫您的居住地址作為經營地址,並提供最近 3 個月內的相關地址證明。

10.為什麼我在國家/地區清單中找不到我的國家/地區呢?

Bitget 不為以下國家或地區的用戶提供服務:加拿大(安大略省)、克里米亞、古巴、香港、伊朗、北韓、新加坡、蘇丹、敘利亞、美國(包含美國領土*和美國的離島地區**)、伊拉克、利比亞、葉門、阿富汗、中非共和國、剛果民主共和國、幾內亞比索共和國、海地、黎巴嫩、索馬利亞、荷蘭、南蘇丹共和國。

*波多黎各、關島、美屬維京群島、美屬薩摩亞、北馬利安納群島邦

**貝克島、豪蘭島、賈維斯島、強斯頓環礁、金曼礁、中途島、納弗沙島、巴美拉環礁、威克島


11.
在哪裡可以查看我的企業認證(KYB)失敗的原因?

如果您的申請被拒絕,我們將向您註冊的電郵地址發送電子郵件,概述拒絕的原因。您也可以造訪企業認證頁面,查看拒絕原因。

12. 如遇到問題或疑問該向誰聯絡?

請透過 kyb@bitget.com 聯絡我們,我們將盡快回覆您。

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