解碼Ondo Finance：市場表現與未來展望
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远山洞见2024/07/09 06:16
作者:远山洞见
I. 項目介紹
Ondo Finance (ONDO) 是一個去中心化的機構級金融協議，致力於通過機構級鏈上產品提高金融服務的安全性、效率和可及性。該平台由專注於開發鏈上金融軟件的技術部門和專注於創建和管理代幣化產品的資產管理部門組成。
Ondo Finance 旨在孵化支持代幣化現實世界資產和傳統加密貨幣的協議。它是首家將美國國債敞口代幣化的公司。其核心業務包括提供低風險、穩定收益、可擴展的基金產品（如美國國債、貨幣市場基金等），為鏈上投資者提供穩定幣的替代選擇，讓持有者而非發行者獲得大部分基礎資產的收益。這一創新不僅增加了投資多樣性，還提高了鏈上資產的流動性和可及性。
II. 項目亮點
1. 機構級產品：Ondo Finance 提供具有機構級安全性和回報的金融工具和產品，適合不同風險偏好的投資者。這些產品通過嚴格的風險管理和合規機制為用戶提供可靠的投資選擇，滿足從低風險固定收益到高回報可變收益的多樣化需求。
2. 實體資產代幣化：將現實世界的實體資產（如美國國債、貨幣市場基金等）代幣化並引入區塊鏈，使其更加流動和可及。通過代幣化，這些傳統資產可以在區塊鏈上進行交易和管理，提高資產的流動性和透明度，為投資者提供更多的投資機會和靈活性。
3. 去中心化治理：Ondo DAO 通過 ONDO 代幣持有者的投票決定平台的未來發展方向和策略。去中心化的治理機制確保了平台的透明度和客戶參與度，讓每個代幣持有者都能對平台的重大決策和政策變更進行投票，真正實現社區驅動的發展模式。
III. 市場價值預期
在撰寫本文時，代幣的當前價格波動在 0.94 左右，市值為 13 億美元。與 Ondo 提供的各種服務和產品相比，目前的市值可能只是浩瀚星海的起點。
Ondo Finance 提供多種低風險、高穩定性的投資產品，如 OUSG 和 USDY，這些產品由美國國債支持。這些產品為投資者提供了比傳統穩定幣更具吸引力的選擇，確保投資的安全性和回報。
同時，該平台通過 Ondo Vaults 提供固定收益和可變收益選項，以滿足不同風險偏好的投資者需求。
此外，Ondo Finance 與主要金融機構和區塊鏈平台合作，使該平台在 DeFi 和傳統金融市場中具有強大的應用潛力。通過 ONDO 代幣，持有者還可以參與 Ondo DAO 的治理，決定平台的發展方向和重大決策。
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隨著Ondo在提供安全、穩定和高收益投資產品方面的不斷創新，以及市場對RWA領域的價值發現和投機，預計Ondo在未來將展現驚人的增長。
同時，短期內，兩天前的官方公告指出，其基於收入的穩定幣USDY現在可以作為抵押品在基於Solana的永續合約協議Drift Protocol上使用。此外，用戶可以在Drift上存入和借出USDY。此外，擁有4年亞馬遜產品營銷經理經驗的Ben Grossman在其社交媒體平台上表示，他已加入Ondo Finance並負責營銷。
目前，代幣日K處於底部區間和M120支撐位。加上利好消息，預計短期內有上升潛力。
IV. 經濟模型
Ondo Finance的經濟模型旨在為投資者提供多樣化和穩定的回報，同時利用區塊鏈技術增強金融服務的透明度和可及性。以下是該平台的主要經濟機制和產品特點。
1. OUSG和rOUSG基金
Ondo Finance提供兩種版本的OUSG基金：累積型（OUSG）和重基型（rOUSG）。
累積型（OUSG）：這種類型的代幣隨著基礎資產價值的增加而增值，適合現金管理和作為智能合約的抵押品。
重基型（rOUSG）：這種類型的代幣價格固定為1美元，通過增加rOUSG代幣的數量來實現利潤分配。適合作為結算或交換的利潤工具。
投資者可以輕鬆在OUSG和rOUSG之間切換，兩者都可以在平台上即時投資和贖回，管理費低至0.15%，且在2025年1月1日之前無管理費。
2. USDY穩定幣
USDY是一種由短期美國國債和銀行存款支持的生息穩定幣，為全球個人投資者提供機構級回報。USDY的最低投資和贖回金額設為500美元，並計劃在未來進一步降低這一門檻，以便小投資者參與。
3. Ondo Vaults
Ondo Vaults是該平台的核心機制之一，允許用戶在固定收益（FY）和可變收益（VY）投資之間進行選擇。固定收益投資者獲得穩定回報，而可變收益投資者通過槓桿最大化回報。Ondo Vaults使用智能合約管理貸款條款，確保每個Vault的風險隔離和定制化。
4. Flux Finance
Flux Finance是一個去中心化的借貸協議，支持高質量的代幣化證券，如OUSG代幣。用戶可以在平台上存入穩定幣並賺取利潤。存入資產的用戶將獲得fTokens，類似於wstETH模型。Flux Finance的核心價值在於它允許用戶在風險隔離的環境中賺取利潤，同時使用這些代幣化資產進行貸款或槓桿收益策略。
5. ONDO 代幣
Ondo Finance 的原生代幣 ONDO 通過去中心化治理機制控制 Ondo DAO，並決定平台的發展方向和策略。ONDO 代幣的總供應量為 100 億。根據 Ondo Finance 的代幣經濟模型，代幣的具體分配如下：
社區訪問銷售：198,884,411（約 2.0%）；
生態系統增長：5,210,869,545（約 52.1%）；
協議開發：3,300,000（33.0%）；
私募：1,290,246,044（約 12.9%）。
V. 團隊與融資
Ondo Finance 由傳統金融和去中心化金融（DeFi）專家組成的經驗豐富的團隊創建和管理。創始團隊成員來自高盛、Facebook、微軟、Symbiont 和 BadgerDAO 等知名企業。聯合創始人 Nathan Allman 帶領團隊專注於將傳統金融產品和服務引入區塊鏈領域，以提高金融服務的透明度和可及性。
自成立以來，Ondo Finance 已完成多輪融資，總融資額超過 3000 萬美元。主要投資者包括知名風險投資公司 Founders Fund 和 Pantera Capital。這些資金將用於擴大團隊規模、開發新產品以及提高平台的服務質量。
2021 年 8 月，Ondo Finance 完成了由 Pantera Capital 領投的 400 萬美元種子輪融資。
2022 年 4 月，Ondo Finance 完成了由 Founders Fund 和 Pantera Capital 領投的 2000 萬美元 A 輪融資，Coinbase Ventures、GoldenTree、Wintermute 和 Tiger Global 也參與了此次融資。
2022 年 7 月 6 日，Ondo Finance 完成了 1000 萬美元的公開融資，使其估值達到 5.35 億美元。
這些融資將幫助 Ondo Finance 擴展其結構化產品範圍，並繼續推動其去中心化投資銀行的願景。
VI. 風險提示
1. 加密貨幣市場波動性大，價格大幅波動可能導致投資損失。因此，應謹慎決策並充分了解市場風險。
2. 可能面臨技術漏洞和黑客攻擊等風險，這些風險會影響平台運行和投資者利益。
VII. 官方鏈接
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