認識你的客戶(KYC)是一個銀行和其他金融機構在收集潛在客戶和現有客戶的身份資料、聯絡資訊的過程,其主要目標是減少詐騙、洗錢和其他非法活動,並且防止金融帳戶被濫用。
加密貨幣的洗錢防制(AML)包含受到監管的交易所必須遵守的法規,以防止犯罪份子交易,其目的是防止非法資金滲透到合法的金融體系中。
洗錢防制包含認識你的客戶、政策制定、培訓、指定職責、審查過程等。對於確保交易所有遵守 AML 來說,根據觀察名單篩選帳戶、監控交易,以及實施靈活的、基於風險的驗證方法都是很重要的。
在保護受監管組織(包含銀行、信用合作社、金融公司、加密貨幣交易所等)免受詐騙、貪腐、洗錢、金融恐怖主義侵害的這方面來說,KYC 準則扮演著重要的角色,而這些標準也可以讓投資顧問深入地了解客戶的風險承受能力和財務狀況。
本質上來說,加密貨幣交易所必須驗證其客戶的身份。認識你的客戶(KYC)包含幾個步驟:
1. 建立客戶的身份
2. 了解客戶金融活動的性質,以及其資金來源的合法性
3. 評估和客戶相關的洗錢風險
認識你的客戶(KYC)流程可能會包含數位身分驗證、生物特徵辨識、身分證件驗證等。
對於透過評估、監控風險和潛在非法活動,以確保加密貨幣交易所和其客戶之間的交易安全性來說,在這方面,認識你的客戶(KYC)是很重要的。如果客戶不符合最低強制性的 KYC 要求的話,交易所可能會選擇暫停業務關係,或是拒絕開設帳戶。
透過降低客戶風險、加強預防詐騙、優先考量洗錢防制(AML)標準,在保護加密貨幣系統方面,實施認識你的客戶(KYC)措施是很重要的,強大的身份驗證平台有助於保護個人和企業的數位交易。除此之外,透過培養安全感和可靠性,遵守 KYC 法規可以加強客戶對於加密貨幣的信任度。
優先考慮客戶的隱私,是交易所的責任,然而隨著法規明確規範出必須合法披露的資訊之後,那些優先考量隱私、安全性、合規性的交易所可能會獲得競爭優勢,並且找到發展機會。