山寨幣
什麼是山寨幣？
山寨幣（altcoin）又稱為「替代幣（alternative coin）」，用於描述除比特幣之外的加密貨幣。這個術語涵蓋了自 2009 年比特幣誕生以來出現的各種數位貨幣。作為第一個也是交易量最大的加密貨幣，比特幣建立了基礎區塊鏈技術，支援去中心化金融交易，而無需傳統的銀行機構。然而，儘管比特幣在估值和用戶基礎方面持續主導加密貨幣市場，但為了探索其他區塊鏈應用並解決比特幣設計中存在的局限性，山寨幣也應運而生。
例如，2011 年推出的萊特幣，被認為是最早的山寨幣之一。萊特幣由查理·李（Charlie Lee）開發，具有比特幣更快的處理時間和更高的供應量，將其定位為比特幣「黃金」的「白銀」。這說明了建立山寨幣背後的典型動機，即完善或改變比特幣的特點，以滿足不同的需求或優化性能。
各種山寨幣之間差異很大，展示了一系列區塊鏈創新和用例。這些加密貨幣通常旨在提供比特幣所不具備的解決方案，如更快的交易處理時間、更低的交易費用、提高的可擴展性或強化的隱私性。例如，以太坊是最著名的山寨幣之一，旨在執行智能合約並建立去中心化應用程式，從而將區塊鏈技術的使用擴展至交易之外。
許多山寨幣是建立在與比特幣原始協議極為不同的框架之上，可能使用不同的共識演算法，以驗證交易並保護網路。雖然比特幣使用工作量證明（PoW）機制，但許多新山寨幣選擇了權益證明（PoS）、委託權益證明（DPoS），甚至更獨特的系統，如有向無環圖（DAG），可提供更快速的交易並降低能耗。這些技術差異會影響山寨幣的環保層面、交易速度和整體可擴展性。
山寨幣的類型
各種山寨幣差異很大，但大致可以分為以下幾種類型：
1. 支付代幣：這些山寨幣主要用於交易，類似比特幣，但通常在速度或成本方面有所改良。
1. 例如：萊特幣（LTC）通常被稱為比特幣黃金的白銀，旨在提供更快速的交易和更低手續費。
2. 功能型代幣：這些代幣用於特定生態系，為用戶提供產品或服務的存取權。這類代幣是許多基於區塊鏈的應用程式的重要工具。
1. 例如：以太幣（ETH）是以太坊平台的功能型代幣，用於執行智能合約，並支付以太坊網路內的交易費用。
3. 穩定幣：這些代幣旨在盡可能減少價格波動，通常與法定貨幣或貴金屬等穩定資產掛鉤。
1. 例如：Tether（USDT）與美元掛鉤，與其他高度波動的加密貨幣相比，提供了更穩定的替代方案。
4. 隱私幣：這些代幣專注於增強隱私和安全性，隱藏交易細節以確保用戶匿名。
1. 例如：門羅幣（XMR）使用隱形地址和環狀簽名，提供機密且不可追蹤的交易。
5. 證券型代幣：這些代幣是對現實世界資產的投資，並受監管監督，提供所有權、紅利或利潤股份等權利。
1. 例如：Polymath（POLY）促進證券型代幣的建立，旨在整合區塊鏈與傳統金融證券。
6. 治理代幣：這些代幣為持有者提供投票權，影響有關區塊鏈項目開發和治理的決策。
1. 例如：Maker（MKR）代幣持有者可以對 Maker 協議的變更進行投票，其中包括對 DAI（以太坊平台上的去中心化穩定幣項目）的手續費和抵押品類型的調整。
山寨幣的優點和缺點
優點
● 創新和多樣性：透過引入比特幣不具備的新功能和技術，山寨幣推動了加密貨幣領域的創新，這包括「權益證明（Proof of Stake）」等節能共識機制、智能合約功能和去中心化金融（DeFi）應用等各個方面。
● 較低參與成本：許多山寨幣的價格遠低於比特幣，使新投資者更容易進入市場。這種易用性有助於更廣泛參與加密貨幣投資和交易。
● 專業化和利基解決方案：山寨幣通常針對特定的市場需求或功能。例如，隱私幣強化了交易匿名性，而穩定幣則降低了波動性，有利於在支付和匯款中使用。
● 提高回報機會：由於市值低於比特幣，某些山寨幣具有極大成長潛力。這類代幣提供了高投資報酬的機會，尤其是獲得廣泛採用或解決重大市場問題的山寨幣。
缺點
● 市場波動性：雖然所有加密貨幣都以波動性聞名，但山寨幣特別容易受到影響。代幣價格可能會根據市場趨勢、監管新聞或網路內的變化而出現劇烈震盪。
● 流動性較低：大多數山寨幣沒有與比特幣相同的市場深度，流動性較低。在不影響市場價格的情況下，難以執行大額交易，若要將大量山寨幣快速兌換為法幣，也可能會面臨挑戰。
● 監管風險：山寨幣的監管架構不如比特幣成熟，不同司法管轄區規範差異很大。這種不確定性可能會導致突發的監管行動，對山寨幣的價值和功能造成不利影響。
● 過時的風險：山寨幣市場競爭激烈且發展快速。如果某些山寨幣未能創新或保持相關性，可能會過時或失去社群支持。對於功能重疊的山寨幣來說尤其如此，只有一種山寨幣可佔據主導地位，而其他山寨幣則會逐漸消失。
● 安全問題：由於山寨幣技術多元，有時還具有實驗性質，因此可能容易出現安全漏洞。與擁有強大且經過充分測試協議的比特幣不同，較新的山寨幣可能容易受到駭客攻擊或技術故障，進而導致資金損失。
前 5 名的山寨幣有哪些？
截至 2024 年 5 月，加密貨幣局勢極為活躍，市場排名變化頻繁。其中，根據其市值和所佔市場比例，有 5 種山寨幣脫穎而出。
1. 以太坊（ETH）
以太坊仍是最著名的山寨幣，就市值而言僅次於比特幣。因其智能合約功能和去中心化應用程式（DApps）平台而受到廣泛認可。
%1. Tether（USDT）
作為使用最廣泛的穩定幣之一，Tether 仍然是加密貨幣市場的關鍵參與者。USDT 與美元掛鉤，在波動頻繁的加密貨幣市場中提供穩定性，成為投資者的避風港和可靠的交易媒介。
%1. BNB（BNB）
BNB 最初是作為幣安加密貨幣交易所的功能型代幣推出，如今已不僅是作為抵扣交易所手續費之用。該代幣目前在幣安鏈生態系中運行。
%1. Solana（SOL）
Solana 以其極快的處理時間和低廉的交易費用聞名，作為各種 DeFi 應用程式、去中心化應用程式（DApp）和加密貨幣的基礎而廣受歡迎。其創新的混合共識模型整合了歷史證明（PoH）與權益證明（PoS），旨在提高可擴展性和效率。
%1. USD Coin（USDC）
如同 Tether，USD Coin 是一種與美元掛鉤的穩定幣。因其透明度和可靠性而受到廣泛認可，並有經過審計的儲備擔保，普遍用於數位經濟中的交易和儲蓄。
我應該投資比特幣，還是山寨幣？
決定是否投資比特幣或山寨幣需要仔細評估您的財務目標、風險承受能力以及對加密貨幣技術的興趣。比特幣通常被視為加密貨幣的「黃金標準」，提供更高的穩定性、更高的流動性和更廣泛的市場接受度，使其成為尋求更安全、成熟資產的投資者的首選。雖然與一些表現優異的山寨幣相比，比特幣的回報率較為適中，但從歷史上看，其回報率一直很可觀。另一方面，山寨幣可以提供更高的潛在回報，並獲得區塊鏈技術的創新應用，例如智能合約和去中心化金融（DeFi）。這些都會提高風險，包括更高波動性和監管不確定性，特別是對於市值較低的代幣和依賴廣泛採用其技術的代幣。
為做出明智的決定，請評估每種類型的加密貨幣如何與您的投資策略配合。如果您尋求類似於數位黃金的更傳統投資，比特幣可能更合適，而如果您傾向於探索具有大幅增長潛力的利基市場和新興技術，山寨幣可能會更有吸引力。透過分散投資降低風險是一項關鍵，建議您進行全面研究或諮詢金融專家，以有效駕馭複雜、快速發展的加密貨幣市場。
如何購買山寨幣？
除了比特幣之外，購買山寨幣也是進入加密貨幣世界的精彩途徑。如果您希望使用 Bitget——領先中心化交易所，提供用戶友善體驗和廣泛加密貨幣，來實現數位資產投資組合的多樣化，可參考以下有關如何購買山寨幣的簡易指南：
● 選擇可靠的加密貨幣交易所：若要開始購買山寨幣，您需要選擇支援各種山寨幣，並提供強大安全措施的加密貨幣交易所。Bitget 是實現此目標的絕佳選擇。Bitget 以其全面的安全協議和用戶友善介面聞名，提供眾多山寨幣，並根據市場趨勢和用戶需求不斷增加新代幣。
● 建立並驗證您的帳戶：選擇 Bitget 作為交易所後，下一步就是建立帳戶。前往 Bitget 網站或下載行動應用程式，再使用您的電子郵件地址或手機號碼進行註冊。為遵守監管要求並確保您的交易安全，您需要完成驗證流程。
● 充值資金：建立帳戶並完成驗證後，您需要充值資金才能開始交易。Bitget 支援各種充值方式，包括銀行轉帳、信用卡/簽帳金融卡以及 Apple Pay 或 Google Pay 等其他付款方式，具體取決於您所在的地區。如果您已經擁有比特幣或其他山寨幣，也可以將加密貨幣直接轉入您的 Bitget Wallet 中。
● 前往交易平台：帳戶資金到帳後，請前往 Bitget 上的交易頁面。在此您可查看可用加密貨幣的詳細列表。該平台為新手提供基礎的交易選項，也為經驗豐富的交易者提供進階工具。
● 選擇並購買山寨幣：搜尋您想要購買的山寨幣，並從清單中選擇。您將進入特定加密貨幣的交易頁面，可以選擇使用簡單的市價買入訂單（以目前市場價格買入）或設定限價訂單（以特定價格執行買入）進行購買。輸入您想要購買的山寨幣數量或您想要花費的法幣數量。
● 保護您的山寨幣：買入山寨幣後，確保資產安全至關重要。雖然 Bitget 提供安全的線上錢包，但使用允許自己控制私鑰的個人錢包可進一步強化安全性。請考慮將您新買入的山寨幣轉移至硬體錢包或信譽良好的軟體錢包中長期儲存。
● 隨時掌握現況：隨時了解加密貨幣市場趨勢以及您投資的特定山寨幣。Bitget 提供各種工具和資源，協助您追蹤投資情況，並根據市場分析做出明智決策。
