DeFi 協議 Goldfinch 推出「Prime」，為 Apollo 等私人信貸巨頭帶來鏈上曝光

Goldfinch，一個由 a16z Crypto 和 Coinbase Ventures 等重量級支持的去中心化金融協議，推出了一個名為「Prime」的新池，讓用戶在鏈上接觸到私人信貸基金巨頭。

Goldfinch 表示，Goldfinch Prime 將為非美國人士提供來自私人信貸公司（包括阿波羅全球管理公司、Ares Management 和 Golub Capital）的數千筆貸款的接觸，這些公司合計管理超過 1 萬億美元的資產。

值得注意的是，這次推出並不意味著像阿波羅這樣的基金會直接通過 Goldfinch 發放貸款。

「貸款由像阿波羅這樣的基金管理，而 Goldfinch Prime 投資者通過這些基金接觸到貸款，」Goldfinch 聯合創始人 Blake West 告訴 The Block。

Goldfinch Prime 提供

Goldfinch Prime 池被設計為一個持續提供，允許用戶隨時投資。投資者存入 USDC 穩定幣並獲得 GPRIME 池代幣，代表他們在池中的比例股份。該池的目標回報率為 9% 至 12%，扣除費用後，無最低投資額。

通過 Prime 提供，Goldfinch 旨在擴大鏈上對私人信貸的接觸——這是日益增長的現實世界資產（RWA）代幣化市場中的一個關鍵部分。根據 RWA.xyz 的數據，私人信貸佔所有代幣化 RWA 資產的 60% 以上，已有超過 110 億美元上鏈。投資管理公司 VanEck 預測，代幣化 RWA 市場今年將超過 500 億美元。

「通過將一些全球最受信任的私人信貸管理者的接觸帶到鏈上，並配合嚴格的合規標準，我們可以提高全球投資者可用的私人信貸投資選擇的質量，」Goldfinch 聯合創始人 Mike Sall 說。

池詳情

Goldfinch 基金會設立了一個實體，作為投資者的對手方，代表 Prime 池執行現實世界的交易，如基金份額購買和贖回，West 說。

此外，Goldfinch 社區已指定 Heron Finance——一個私人信貸機器人顧問——作為 Prime 池管理者。Heron Finance 也是由 West 和 Sall 共同創立，負責尋找和審核私人信貸基金管理者，以確保他們符合 Goldfinch 的標準，West 說。

然而，Heron Finance 不負責貸款的承銷或風險管理。「貸款的實際承銷和風險管理由基金管理者自己處理，」West 說。

根據 West 的說法，像阿波羅這樣的基金管理者也將完全處理所有借款人的違約情況。這包括與借款人合作將受損貸款恢復到良好狀態並確保還款，他說。

「任何個別借款人的損失都已包含在這些基金提供的收益中，這些基金的強勁歷史收益是扣除損失後的，」West 補充道。

Goldfinch Prime 池中的所有私人信貸基金必須符合嚴格的資格要求，包括至少 10 億美元的管理資產，超過 10 年的私人信貸經驗，投資組合中超過 90% 的高級擔保貸款和少於 5% 的以實物支付利息收入，目標不計息貸款率低於 1% 並且需註冊 SEC 並提供強有力的季度報告，Goldfinch 表示。

Goldfinch 的原生代幣 GFI 目前市值為 1.107 億美元，交易價格為 1.20 美元，過去 24 小時下跌 7.5%，根據 CoinGecko 的數據。GFI 仍遠低於三年前創下的 32.94 美元的歷史高點。