虛擬貨幣詐騙的資金流向何處? UNODC 跨國組織犯罪報告深入揭露涉及東南亞洗錢網絡新動向
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(撰稿人:Charlie Chen 為 Chainvestigate 執行長 ; 修稿人:Mike Chen,為 Chainvestigate 調查分析師)
近日,聯合國毒品和犯罪事務辦公室(UNODC)發布了最新報告《跨國組織犯罪與網絡欺詐、地下銀行和科技創新在東南亞的融合:不斷變化的威脅格局》。台灣的虛擬貨幣調查公司 Chainvestigate 為該報告提供詳細的區塊鏈數據分析,協助揭露東南亞地區複雜的洗錢網絡。
UNODC 報告共計 142 頁,涵蓋線上博弈、立法及執法建議、新興科技犯罪手法和洗錢方式等多個領域。重點摘要如下:
- 詐騙金額巨大: 2023 年,東亞及東南亞地區的詐騙總金額高達 370 億美元,其中台灣受害金額約為 2.7 億美元(參考警政署刑事局統計數據)。
- 新興科技被濫用:犯罪活動廣泛運用了 Deep Fake 、區塊鏈虛擬貨幣、生成式 AI 和雲端計算等技術。
- 詐騙手法多樣:主要以線上賭博、投資詐騙及情感詐騙為主。
- 犯罪集團專業分工:將程式開發、詐騙營運和洗錢各自分工,並大量利用虛擬貨幣進行洗錢。
本文將討論以下關於 UNODC 報告的內容:近年經破獲的大型區域性犯罪集團洗錢案件、犯罪集團如何利用湄公河流域附近國家的大型商業集團進行洗錢,及 Chainvesitgate 的發現。
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(聯合國:東南亞犯罪集團擁抱 AI,Telegram 成洗錢詐騙主要平台)
大型區域性犯罪集團洗錢案件列表
UNODC 報告指出許多犯罪資金皆透過非法線上博弈、第三方支付及點對點加密貨幣服務商(俗稱幣商)等方式進行洗錢,以下是報告第 66 頁整理的大型區域性犯罪集團洗錢案件,其中包含台灣遊戲公司透過自營第三方支付清洗其博弈資金及詐騙集團贓款的案件。
時間 |
事件類型 |
概述 |
2023 年 8 月 |
非法線上賭博,部分被逮捕者與菲律賓的網路詐騙行動有關 |
新加坡警方逮捕了 10 人,與非法線上賭博所得的洗錢有關,最終查獲超過 23 億美元的資金和資產。 10 名嫌疑犯被判處 13 至 17 個月監禁,並驅逐出境。 |
2023 年 12 月 |
洗錢及非法虛擬資產服務提供,涉及非法線上賭博及網路詐騙 |
中國當局披露了加密貨幣大亨趙東及其同夥的案件詳情,他們經營的平台為犯罪集團提供支付和結算服務,涉及線上賭博和加密貨幣投資詐騙。該平台在 2020 年單月處理了 4.49 億美元。趙東及其他高層被判處 2.5 至 11 年有期徒刑。 |
2024 年 4 月 |
洗錢,涉及非法線上賭博、網路詐騙及毒品販運 |
泰國的“清除行動”揭露了一個洗錢網路,每年處理高達 9.47 億美元,與非法線上賭博、網路詐騙和毒品販運有關。 |
2024 年 4 月 |
洗錢,涉及非法線上賭博、網路詐騙及毒品販運 |
泰國的「黑帽行動」揭發了一個與多個跨國犯罪集團合作的洗錢網路,能夠處理超過 3.7 億美元的非法賭博、網路詐騙和毒品販運資金。 |
2024 年 5 月 |
洗錢,涉及非法線上賭博及網路詐騙 |
日本警方逮捕了Rivaton集團的核心人員,該集團涉嫌通過 4,000 多個公司賬戶,處理超過 4.87 億美元的資金,這些資金與線上遊戲和網路詐騙有關,並涉及 500 多家空殼公司。 |
2024 年 8 月 |
洗錢及非法虛擬資產服務提供,涉及非法線上賭博及網路詐騙 |
越南當局摧毀了一個地區性洗錢組織的當地分支,該組織從事非法的點對點加密貨幣服務,僅在 2023 年 11 月至 2024 年 5 月期間,交易總額超過 11 億USDT。 |
2024年8月 |
洗錢,涉及非法線上賭博及網路詐騙 |
台灣的法庭指控 32 人,與OO遊戲集團有關,該公司開發的第三方支付應用程序涉嫌處理價值 14 億美元的線上賭博交易,並為詐騙集團洗錢 57.8 萬美元。 |
揭露中南半島大型商業集團的洗錢活動
報告中, UNODC 詳細剖析了商業集團 1(BG1)、商業集團 2(BG2)和商業集團 3(BG3)在中南半島國家的活動。他們通過 Telegram 平台提供電商及擔保服務,從事非法的金融活動,包括洗錢、詐騙、線上博弈和支援各種組織犯罪。這些集團今年大量採用虛擬資產技術,並提供虛擬資產服務(如支付、擔保、保險甚至發行穩定幣),協助犯罪分子轉移資金,逃避監管機構的追查。
經報告援引資料發現,光是 BG1 在 2021 年到 2024 年期間的虛擬貨幣交易量即估算高達美元 490 億~ 640 億元(約新台幣 1.5 兆~ 2 兆元),並且至少數億美元的交易涉及不法金流。
台灣許多詐騙案件受害人的資金,經詐騙集團轉移至標記為上述商業集團的錢包地址中,以進行後續洗錢的多層化及整合(細節可參考下圖)。
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Chainvestigate 的發現:巢狀式錢包運作模式
在此次報告中, Chainvestigate 的專家團隊成功發現並確認了 BG1 相關的加密貨幣地址與多起我們團隊處理的台灣詐騙案件和其他加密貨幣相關的犯罪活動有直接關聯。
我們的調查協助 UNODC 更深入地了解這些集團,同時也說明 BG1 是如何利用透過虛擬資產管理服務提供商的巢狀式錢包運作模式來隱匿足跡,誤導執法機關向錯誤的機構調閱資訊。藉由我們提供的線索,期待能協助國際執法機關展開正確有效的調查。
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深化合作,共同應對虛擬貨幣詐騙挑戰
透過此次與 UNODC 的國際合作與交流,我們深刻意識到虛擬貨幣詐騙在全球持續增長,全球的民眾和執法機關都深受其害。面對詐騙集團日益國際化、跨國合作的趨勢,公私領域與國際執法合作變得至關重要。
區塊鏈資料分析是虛擬貨幣詐騙案件法律攻防的關鍵, Chainvesitgate 致力於在鏈上數據分析中應用金流分析方法論及多元的虛擬錢包地址標籤,與律師夥伴提供可執行的區塊鏈分析資料,協助執法機關及被害人在調查中取得突破。
關於 Chainvestigate 及文章作者
Chainvestigate 是一家源自臺灣的幣流分析和調查新創公司,我們專注於追查複雜的加密貨幣交易紀錄,尤其是虛擬貨幣詐騙或侵占案件。
誠實透明及客戶優先是我們的核心價值,在提供客戶調查服務之前,我們與呂奕賢律師合作提供客戶諮詢服務,協助客戶了解區塊鏈資料分析如何應用於他們的法律案件當中。
如果你有遇到虛擬貨幣詐騙或其他犯罪案件問題,請通過官網聯繫我們: https://www.chainvestigate.com/
本文由 Charlie Chen 主筆,目前擔任 Chainvestigate 執行長,同時兼任臺灣虛擬資產反洗錢協會秘書長,曾於國內外虛擬貨幣交易所的反洗錢部門服務,持有國際反洗錢師(CAMS)及虛擬資產金融犯罪防制師(CCAS)等多項專業證照。
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