Explorando Liquidium: El Futuro del Préstamo Descentralizado de Bitcoin

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远山洞见2024/07/23 02:29

Por:远山洞见

I. Introducción del proyecto

Liquidium es una plataforma financiera descentralizada basada en la primera capa de Bitcoin, enfocada en préstamos de Bitcoin entre pares. Los usuarios pueden pedir prestado Bitcoin utilizando Ordinals, Runes y BRC-20 como garantía, con una tasa de rendimiento anualizada de hasta el 350%. Cada préstamo está asegurado a través de DLC (Contratos de Registro Discreto), y los prestamistas pueden obtener la garantía si los prestatarios no reembolsan el préstamo. La plataforma es no custodial y no requiere puentes, y todas las transacciones están protegidas de manera nativa en la blockchain de Bitcoin.

II. Aspectos destacados del proyecto

Los aspectos destacados del proyecto Liquidium incluyen:

1. Préstamos de Bitcoin entre pares: Los usuarios pueden pedir y prestar Bitcoin directamente sin intermediarios.

2. Soporte para múltiples garantías: Soporta Ordinals, Runes y BRC-20 como garantía.

3. Alta tasa de rendimiento anualizada: La tasa de rendimiento anualizada puede alcanzar hasta el 350%.

4. Seguridad: Uso de DLC (Contratos de Registro Discreto) para garantizar la seguridad de cada préstamo.

5. Protección nativa de Bitcoin: Todas las transacciones se realizan en la blockchain de Bitcoin sin necesidad de puentes o custodia.

III. Expectativas de valor de mercado

Hasta ahora, la plataforma Liquidium ha emitido un monto total de préstamos de 129 millones de USD, con un valor total bloqueado (TVL) de 11 millones de USD y pagos de intereses de 3 millones de USD. El número total de préstamos es de 31,000. Estos datos reflejan el potencial de crecimiento de la plataforma en términos de usuarios y fondos, así como el grado de demanda de los usuarios del mercado por el negocio.

Como solución de préstamos entre pares, utiliza las potentes características de los Contratos de Registro Discreto (DLC) y las Transacciones Parcialmente Firmadas de Bitcoin (PSBT), permitiendo a los usuarios pedir y prestar Bitcoin nativo con Ordinals nativos como garantía. Combinado con su tasa de rendimiento anualizada de hasta el 350%, el mecanismo seguro de Contratos de Registro Discreto (DLC) y la primera capa de Bitcoin, todas las transacciones están protegidas de manera nativa en la blockchain de Bitcoin. No hay necesidad de empaquetar o puentear, solo Bitcoin y otras características y ventajas.

Se espera que con la atención y el uso de más usuarios, se determine su estado de préstamos en el campo de Bitcoin, y el valor de mercado de circulación inicial del proyecto es de solo $12.65 millones, y se espera que el valor de mercado de circulación continúe aumentando.

IV. Modelo económico

Los tokens de Liquidium sirven principalmente para los siguientes propósitos en la plataforma:

Garantía de préstamos: Los usuarios pueden usar Ordinals, Runes y tokens BRC-20 como garantía para pedir prestado Bitcoin.

Generación de ingresos: Al prestar Bitcoin, los usuarios pueden ganar una tasa de rendimiento anualizada de hasta el 350%.

Mecanismo de incentivos: La plataforma tiene una sección de incentivos futuros para recompensar a los usuarios activos y a los usuarios que apoyan el desarrollo a largo plazo de la plataforma.

El número total de tokens para el proyecto Liquidium es de 100 millones, y la distribución específica es la siguiente:

Incentivos futuros: 20.00%, bloqueados por 12 meses, seguidos de una liberación lineal durante 12 meses.

Airdrop: 10.00%.

Tesorería: 17.00%, bloqueados por 12 meses, seguidos de una liberación lineal durante 12 meses.

Equipo principal: 27.00%, bloqueados por 12 meses, seguidos de una liberación lineal durante 12 meses.

Creación de mercado: 1.50%.

Inversores: 22.00%, posición bloqueada por 12 meses, seguida de una liberación lineal durante 12 meses.

Asesores: 2.50%, posición bloqueada por 12 meses, seguida de una liberación lineal durante 12 meses.

La capitalización de mercado inicial es de $12.65 millones y la valoración totalmente diluida (FDV) es de $110 millones.

El modelo económico de Liquidium tiene como objetivo equilibrar los incentivos a corto plazo y la sostenibilidad a largo plazo. Los incentivos futuros y la tesorería asignan el 37% de los tokens para asegurar que la plataforma tenga suficientes medidas de incentivo y reservas de fondos en la etapa inicial. El equipo principal y los inversores representan un total del 49%, reflejando el compromiso y la confianza del equipo y los inversores en el desarrollo a largo plazo del proyecto. Estos tokens tienen mecanismos estrictos de bloqueo y liberación lineal para evitar riesgos de venta masiva en el mercado. Las partes de creación de mercado y airdrop son 1.5% y 10% respectivamente para asegurar la liquidez del mercado y la participación de la comunidad.

El plan de liberación de tokens está diseñado rigurosamente para asegurar la estabilidad y previsibilidad del mercado. Todas las partes con períodos de bloqueo se liberan linealmente durante 12 meses después de que finalice el período de bloqueo, permitiendo que los tokens ingresen gradualmente al mercado y reduciendo el riesgo de impacto en el mercado causado por la liberación repentina de una gran cantidad de tokens.

V. Equipo y financiamiento

Aspecto del equipo:

Robin Obermaier: Cofundador y CEO. Robin Obermaier es el líder de Liquidium, con una rica experiencia en tecnología financiera, y está comprometido con promover el desarrollo de Bitcoin DeFi. Anteriormente ha establecido con éxito múltiples proyectos y comunidades, y tiene un profundo conocimiento de la tecnología blockchain.

Peter Giammanco: Cofundador y Director de Tecnología (CTO). Peter Giammanco se enfoca en el desarrollo tecnológico y promueve soluciones innovadoras para Liquidium.

En términos de financiamiento:

Financiamiento de ronda inicial: Recaudó $2.75 millones el 18 de julio de 2024, con inversores como Wise3 Ventures, NGC Ventures, CMS Holdings, Newman Capital, Portal Ventures, Asymmetric, Dan Held, dingaling, ThreadGuy, etc.

Financiamiento pre-semilla: Recaudó $1.25 millones el 11 de diciembre de 2023, con inversores como Sora Ventures, Bitcoin Frontier Fund, Side Door Ventures, UTXO Management, Actai Ventures, Spicy Capital, Portal Ventures, etc.

VI. Advertencia de riesgo

1. El mercado de criptomonedas es volátil, y las grandes fluctuaciones de precios pueden llevar a pérdidas de inversión. Por lo tanto, se deben tomar decisiones cautelosas y comprender completamente los riesgos del mercado.

2. En condiciones extremas del mercado, pueden ocurrir escaseces de liquidez, afectando las transacciones entre prestatarios y prestamistas.

VII. Enlaces oficiales

Sitio web： https://liquidium.fi/zh/

Twitter： https://x.com/LiquidiumFi

Descargo de responsabilidad: El contenido de este artículo refleja únicamente la opinión del autor y no representa en modo alguno a la plataforma. Este artículo no se pretende servir de referencia para tomar decisiones de inversión.