Індекс - це фінансовий інструмент, який використовується для вимірювання ефективності групи активів, таких як акції або облігації. Уявіть собі, що це таблиця показників, яка відстежує, наскільки добре певні інвестиції працюють з плином часу. Поєднуючи ціни декількох активів в одне число, індекс дає уявлення про загальний стан і напрямок руху ринку. Це може бути особливо корисно для інвесторів, які хочуть зрозуміти ринкові тенденції без необхідності аналізувати кожен окремий актив.
Наприклад, промисловий індекс Доу-Джонса (DJIA) є одним з найвідоміших індексів. Він відстежує результати діяльності 30 великих публічних компаній у США. Дивлячись на DJIA, інвестори можуть швидко отримати уявлення про те, як йдуть справи у великих компаніях і, відповідно, як працює ринок в цілому. Аналогічно, індекс S&P 500 відстежує 500 найбільших компаній, зареєстрованих на фондових біржах США, пропонуючи ширший погляд на ринок у порівнянні з DJIA.
Індекси не обмежуються лише відстеженням акцій. Вони також можуть відстежувати інші фінансові дані, такі як ціни на облігації, процентні ставки або рівень інфляції. Така універсальність робить індекси безцінними для різних видів фінансового аналізу. Інвестори часто використовують індекси як орієнтири для порівняння ефективності власних портфелів. Наприклад, якщо портфель інвестора демонструє кращі результати, ніж відповідний індекс, це свідчить про те, що справи інвестора йдуть добре.
Інвестувати безпосередньо в індекс неможливо, але інвестори можуть купувати індексні фонди або біржові фонди (ETF), які повторюють показники індексу. Ці фонди володіють тими самими активами, що й індекс, дозволяючи інвесторам отримувати вигоду від його показників. Цей підхід, відомий як пасивне інвестування, є популярним, оскільки він зазвичай має нижчі комісії і часто може приносити кращі прибутки з часом порівняно з активно керованими фондами.
Дізнайтеся більше: Що таке криптовалютний ETF? Ваш вичерпний посібник із криптовалютних ETF