Впервые в ЕС компания по токенизации Midas открывает токены mTBILL и mBASIS для розничных трейдеров

Протокол токенизации Midas запускает то, что он называет «первым набором инвестиционных продуктов, созданных в интернете», после открытия доступа к своим ончейн-токенам mTBILL и mBASIS для неквалифицированных инвесторов. Вкратце, это делает токены реальных активов (RWA) Midas единственными регулируемыми криптоинструментами в Европе, не требующими минимальных инвестиций в размере $100,000.

«После годового процесса, включающего аудиты, регистрацию и уведомление в соответствии с различными европейскими регламентами, мы получили одобрение на наши продуктовые предложения», — сказал соучредитель Midas Деннис Динкельмейер в интервью The Block. «Сегодня это единственные стабильные продукты с доходностью, соответствующие нормативным требованиям, для розничных инвесторов по всей Европе».

Midas, стартап, который привлек $8,75 миллиона в раунде, возглавляемом Framework Ventures, BlockTower и HV Capital в начале этого года, управляет двумя проектами токенизации: один связан с казначейскими облигациями США (т.е. mTBILL), а другой — с доходной торговлей (mBASIS). Оба получили регуляторное одобрение от Управления финансового рынка Лихтенштейна.

Сектор токенизации, который, как ожидается, вырастет в многотриллионную индустрию в ближайшие годы, в настоящее время доминирует продуктами, предлагающими доступ к государственному долгу США. На сегодняшний день выпущено ончейн-казначейских облигаций на сумму $2,3 миллиарда.

Динкельмейер говорит, что стартап работает напрямую с BlackRock над своим продуктом mTBILL, который на данный момент привлек $5 миллионов депозитов и в настоящее время приносит около 5% доходности. Инструмент использует фонд BUIDL от BlackRock в качестве поддерживаемого залога, но сегодня поддерживает только стабильные монеты, такие как USDC, для выпуска и выкупа.

«Сам BlackRock ограничен институциональными инвесторами с минимумом в $5 миллионов активов. Мы можем ориентироваться на розничных инвесторов благодаря нашему регуляторному одобрению», — сказал Динкельмейер. «По сути, мы просто оцифровали те же старые барьеры, которые существуют в традиционных финансах, что сводит на нет смысл токенизации».

То же самое касается токена mBASIS от Midas, который использует активно управляемую, рыночно-нейтральную торговую стратегию с использованием биткоина, эфира и «топовых альткоинов», называемую базисной торговлей. Также называемая арбитражной торговлей, как видно на примере «синтетического доллара» USDe от Ethena, стратегия использует арбитражную возможность, которая открывается, когда фьючерсные цены превышают спотовые.

Сообщается, что mBASIS показал доходность от 20% до 40% «в благоприятных рыночных условиях». В его документации утверждается, что он управляется «лицензированным институциональным управляющим активами», хорошо известным в криптопространстве, хотя Динкельмейер не смог подтвердить название фирмы.

Динкельмейер описал недавнее объявление в терминах успеха стабильных монет, одной из немногих областей в криптовалюте, нашедших реальное соответствие продукту и рынку, отчасти потому, что они открыты для использования всеми.

«Причина, по которой они смогли быть широко приняты, заключается в том, что каждый мог участвовать, а не только аккредитованные инвесторы. Чтобы блокчейны были полезными и широко принятыми, токенизация является критически важной частью инфраструктуры», — сказал он. «Позволяя всем пользователям участвовать, мы демократизируем доступ к высококачественным сберегательным продуктам и открываем ончейн-кейсы для массового принятия блокчейнов».

Раскрытие информации: Директор специальных проектов The Block Фрэнк Чапарро является инвестором в Midas.