Дружественный к криптовалютам United Texas Bank сталкивается с приказом о прекращении деятельности от Федерального резерва
Краткий обзор Центральный банк сообщил, что в мае 2023 года провел проверку банка в Далласе и обнаружил недостатки в его управлении, а также в надзоре со стороны совета директоров и высшего руководства. Это второй раз за месяц, когда Федеральная резервная система принимает меры принуждения против банка, связанного с криптовалютами.
Согласно Федеральной резервной системе, United Texas Bank, связанный с криптоиндустрией, имел "значительные недостатки", касающиеся криптоклиентов и управления рисками банком.
Центральный банк заявил, что проверил банк в Далласе в мае 2023 года и обнаружил эти недостатки в его управлении, а также в надзоре со стороны совета директоров и высшего руководства.
"ПОСКОЛЬКУ, проверка выявила значительные недостатки, связанные с иностранным корреспондентским банкингом и клиентами, использующими виртуальную валюту, в частности, управление рисками и соблюдение применимых законов, правил и норм, касающихся борьбы с отмыванием денег ("AML")..." говорится в приказе о прекращении и воздержании, изданном банком в среду. Как ФРС, так и банк согласились с этим приказом.
С тех пор United Texas Bank предпринял шаги для укрепления своей программы по Закону о банковской тайне и борьбе с отмыванием денег, добавила ФРС. Далее, совет директоров банка должен подать письменный план о том, как он будет "усиливать надзор совета за соблюдением банком требований BSA/AML", а также план по изменению своей "программы проверки клиентов", среди прочих планов, согласно приказу.
United Texas Bank не сразу ответил на запрос о комментарии.
Техасский банк ранее сотрудничал с криптокомпаниями, в частности с Stellar Foundation и Circle's USDC. MoneyGram в 2021 году заключил партнерство с Stellar для обеспечения криптовыплат в местных валютах для пользователей. Сеть MoneyGram была интегрирована в блокчейн Stellar для урегулирования транзакций USDC, и United Texas Bank был расчетным банком между Circle и MoneyGram, согласно предыдущим отчетам The Block.
Это второй раз за месяц, когда Федеральная резервная система принимает меры против банка, связанного с криптоиндустрией. В августе ФРС заявила, что обнаружила "значительные недостатки" в управлении рисками и соблюдении законов о борьбе с отмыванием денег в Customers Bancorp, Inc.
Некоторые в криптоиндустрии с тех пор обвинили ФРС в реализации "Chokepoint 2.0", термина, используемого некоторыми для предположений о возможности более широкой, скоординированной репрессии. Эта позиция криптоиндустрии продолжилась после приказа о прекращении и воздержании в среду.
"@FederalReserve Enforcement Action: Приказ о прекращении и воздержании для United Texas Bank в Далласе, поскольку операция #Chokepoint 2.0 продолжается," сказал Дэн Спуллер, глава отдела по связям с общественностью в Blockchain Association, в посте на X в среду.
Дисклеймер: содержание этой статьи отражает исключительно мнение автора и не представляет платформу в каком-либо качестве. Данная статья не должна являться ориентиром при принятии инвестиционных решений.
Вам также может понравиться
JPMorgan утверждает, что регулирование MiCA в ЕС может способствовать развитию стейблкоинов в евро
Краткий обзор Регулирование MiCA в ЕС, которое теперь вступило в силу, может способствовать увеличению использования стейблкоинов, привязанных к евро, по мнению аналитиков JPMorgan. Аналитики также отметили, что MiCA может подготовить почву для введения собственных крипторегулирований в США.
Ежедневно: ликвидации криптовалют за 24 часа превысили $500 миллионов, тайская полиция изъяла 1,000 майнеров биткоина и другое
Быстрый обзор За последние 24 часа произошло ликвидаций криптовалют на сумму более 500 миллионов долларов, так как цены на биткойн и эфир столкнулись с повышенной волатильностью. Тайская полиция изъяла 996 машин для майнинга биткойнов в ходе рейда на помещения компании JIT Co. в восточной провинции Чонбури на фоне обвинений в краже электроэнергии, согласно сообщениям местных СМИ. Американские компании теперь владеют на 65% больше резервов биткойнов, чем их зарубежные коллеги, при этом соотношение выросло с 1,24 в сентябре до 1,65 на 6 января, согласно
Fidelity считает Solana «заметным претендентом», но поддерживает более сильные фундаментальные показатели Ethereum
Fidelity Digital Assets утверждает, что сильные фундаментальные показатели Ethereum дают ему преимущество над Solana с долгосрочной перспективы. Скорость и низкие издержки Solana выделяются, но Fidelity подчеркивает ее зависимость от краткосрочных трендов, таких как торговля мемкоинами. Fidelity также ожидает, что биткойн и другие области криптовалюты покажут хорошие результаты в этом году, отмечая, что для инвесторов "еще не поздно" погрузиться в эту сферу.
Биткойн отступает, так как протоколы заседания ФРС за декабрь сигнализируют о более медленных снижениях ставок в 2025 году
Цена биткоина упала примерно на 1,4% за последний день, поскольку мировые рынки отреагировали на протокол заседания Федеральной резервной системы за декабрь, который сигнализировал о возможном более медленном темпе снижения ставок в 2025 году. На фоне продолжающихся опасений по поводу инфляции и неопределенности в отношении политических изменений, аналитики QCP Capital ожидают, что биткоин будет консолидироваться в диапазоне от $92,000 до $95,000 в краткосрочной перспективе.
Популярное
ДалееЦены на крипто
Далее
