Дружественный к криптовалютам United Texas Bank сталкивается с приказом о прекращении деятельности от Федерального резерва
Краткий обзор Центральный банк сообщил, что в мае 2023 года провел проверку банка в Далласе и обнаружил недостатки в его управлении, а также в надзоре со стороны совета директоров и высшего руководства. Это второй раз за месяц, когда Федеральная резервная система принимает меры принуждения против банка, связанного с криптовалютами.
Согласно Федеральной резервной системе, United Texas Bank, связанный с криптоиндустрией, имел "значительные недостатки", касающиеся криптоклиентов и управления рисками банком.
Центральный банк заявил, что проверил банк в Далласе в мае 2023 года и обнаружил эти недостатки в его управлении, а также в надзоре со стороны совета директоров и высшего руководства.
"ПОСКОЛЬКУ, проверка выявила значительные недостатки, связанные с иностранным корреспондентским банкингом и клиентами, использующими виртуальную валюту, в частности, управление рисками и соблюдение применимых законов, правил и норм, касающихся борьбы с отмыванием денег ("AML")..." говорится в приказе о прекращении и воздержании, изданном банком в среду. Как ФРС, так и банк согласились с этим приказом.
С тех пор United Texas Bank предпринял шаги для укрепления своей программы по Закону о банковской тайне и борьбе с отмыванием денег, добавила ФРС. Далее, совет директоров банка должен подать письменный план о том, как он будет "усиливать надзор совета за соблюдением банком требований BSA/AML", а также план по изменению своей "программы проверки клиентов", среди прочих планов, согласно приказу.
United Texas Bank не сразу ответил на запрос о комментарии.
Техасский банк ранее сотрудничал с криптокомпаниями, в частности с Stellar Foundation и Circle's USDC. MoneyGram в 2021 году заключил партнерство с Stellar для обеспечения криптовыплат в местных валютах для пользователей. Сеть MoneyGram была интегрирована в блокчейн Stellar для урегулирования транзакций USDC, и United Texas Bank был расчетным банком между Circle и MoneyGram, согласно предыдущим отчетам The Block.
Это второй раз за месяц, когда Федеральная резервная система принимает меры против банка, связанного с криптоиндустрией. В августе ФРС заявила, что обнаружила "значительные недостатки" в управлении рисками и соблюдении законов о борьбе с отмыванием денег в Customers Bancorp, Inc.
Некоторые в криптоиндустрии с тех пор обвинили ФРС в реализации "Chokepoint 2.0", термина, используемого некоторыми для предположений о возможности более широкой, скоординированной репрессии. Эта позиция криптоиндустрии продолжилась после приказа о прекращении и воздержании в среду.
"@FederalReserve Enforcement Action: Приказ о прекращении и воздержании для United Texas Bank в Далласе, поскольку операция #Chokepoint 2.0 продолжается," сказал Дэн Спуллер, глава отдела по связям с общественностью в Blockchain Association, в посте на X в среду.
Дисклеймер: содержание этой статьи отражает исключительно мнение автора и не представляет платформу в каком-либо качестве. Данная статья не должна являться ориентиром при принятии инвестиционных решений.
Вам также может понравиться
Semler Scientific нанимает ветерана криптоиндустрии и планирует удвоить свои биткоин-активы к концу года
Кратко: По состоянию на 4 июня компания Semler Scientific (SMLR) владеет 4 449 BTC, что по текущим ценам составляет примерно 462 миллиона долларов. Джо Бёрнетт, новый директор по биткоин-стратегии, ранее занимал должность директора по исследованию рынка в Unchained, а также был ведущим аналитиком и менеджером по продукту в Blockware Solutions.
Биткоин остается стабильным на фоне сезонного спада, в то время как ожидания снижения ставки ФРС переносятся на сентябрь
Кратко: ФРС сохранила ключевую ставку без изменений и намекнула, что она может оставаться на высоком уровне и после заседания в следующем месяце. Аналитики ожидают, что выжидательная позиция регулятора продлит период консолидации на рынке на несколько месяцев, и считают, что такая тенденция благоприятна для биткоина.
Биткоин-ETF привлекли 2,4 миллиарда долларов за восемь дней притока; по мнению аналитика, фаза догоняющего роста Ethereum-ETF, похоже, приостановилась
Кратко: Недавняя серия чистых притоков в американские спотовые биткоин-ETF продлилась до восьми дней и достигла 2,4 миллиарда долларов, несмотря на относительно спокойную динамику цен. Тем временем, после завершения рекордной 19-дневной серии чистых притоков на сумму 1,4 миллиарда долларов на прошлой неделе, фаза догоняющего роста для американских спотовых Ethereum-ETF, по словам аналитика, кажется, приостановилась.
Директор по инвестициям Bitwise заявляет, что мир осознаёт «безумие» фиатных валют и обращается к биткоину как к цифровому хеджу от обесценивания
Инвесторы начинают ставить под сомнение статус фиатной денежной системы по умолчанию, отмечает директор по инвестициям Bitwise Мэтт Хоуган. В то время как центральные банки ускоряют закупки золота для хеджирования от обесценивания фиата, частные лица, по словам Хоугана, выбирают биткоин в качестве альтернативы.
Популярное
ДалееЦены на крипто
Далее
