Дружественный к криптовалютам United Texas Bank сталкивается с приказом о прекращении деятельности от Федерального резерва
Краткий обзор Центральный банк сообщил, что в мае 2023 года провел проверку банка в Далласе и обнаружил недостатки в его управлении, а также в надзоре со стороны совета директоров и высшего руководства. Это второй раз за месяц, когда Федеральная резервная система принимает меры принуждения против банка, связанного с криптовалютами.
Согласно Федеральной резервной системе, United Texas Bank, связанный с криптоиндустрией, имел "значительные недостатки", касающиеся криптоклиентов и управления рисками банком.
Центральный банк заявил, что проверил банк в Далласе в мае 2023 года и обнаружил эти недостатки в его управлении, а также в надзоре со стороны совета директоров и высшего руководства.
"ПОСКОЛЬКУ, проверка выявила значительные недостатки, связанные с иностранным корреспондентским банкингом и клиентами, использующими виртуальную валюту, в частности, управление рисками и соблюдение применимых законов, правил и норм, касающихся борьбы с отмыванием денег ("AML")..." говорится в приказе о прекращении и воздержании, изданном банком в среду. Как ФРС, так и банк согласились с этим приказом.
С тех пор United Texas Bank предпринял шаги для укрепления своей программы по Закону о банковской тайне и борьбе с отмыванием денег, добавила ФРС. Далее, совет директоров банка должен подать письменный план о том, как он будет "усиливать надзор совета за соблюдением банком требований BSA/AML", а также план по изменению своей "программы проверки клиентов", среди прочих планов, согласно приказу.
United Texas Bank не сразу ответил на запрос о комментарии.
Техасский банк ранее сотрудничал с криптокомпаниями, в частности с Stellar Foundation и Circle's USDC. MoneyGram в 2021 году заключил партнерство с Stellar для обеспечения криптовыплат в местных валютах для пользователей. Сеть MoneyGram была интегрирована в блокчейн Stellar для урегулирования транзакций USDC, и United Texas Bank был расчетным банком между Circle и MoneyGram, согласно предыдущим отчетам The Block.
Это второй раз за месяц, когда Федеральная резервная система принимает меры против банка, связанного с криптоиндустрией. В августе ФРС заявила, что обнаружила "значительные недостатки" в управлении рисками и соблюдении законов о борьбе с отмыванием денег в Customers Bancorp, Inc.
Некоторые в криптоиндустрии с тех пор обвинили ФРС в реализации "Chokepoint 2.0", термина, используемого некоторыми для предположений о возможности более широкой, скоординированной репрессии. Эта позиция криптоиндустрии продолжилась после приказа о прекращении и воздержании в среду.
"@FederalReserve Enforcement Action: Приказ о прекращении и воздержании для United Texas Bank в Далласе, поскольку операция #Chokepoint 2.0 продолжается," сказал Дэн Спуллер, глава отдела по связям с общественностью в Blockchain Association, в посте на X в среду.
Дисклеймер: содержание этой статьи отражает исключительно мнение автора и не представляет платформу в каком-либо качестве. Данная статья не должна являться ориентиром при принятии инвестиционных решений.
Вам также может понравиться
Консолидация цен на биткоин вероятна, поскольку на этой неделе будут опубликованы отчеты о базовых затратах на личное потребление (PCE), производстве и занятости в США.
Трейдеры биткоина могут снизить свои риски на фоне публикации нескольких макроэкономических отчетов США в течение недели.
1inch запускается на Solana и планирует межцепочечные свопы для повышения ликвидности
Краткий обзор Второй по объему агрегатор децентрализованных бирж (DEX) активировал поддержку для Solana. 1inch заявил, что намерен вскоре запустить межцепочечные свопы, соединяющие Solana с 10 блокчейнами децентрализованных финансов.
Спотовые биткоин-ETF в США зафиксировали чистый приток в размере 591 миллиона долларов, в то время как BTC держится выше 94,000 долларов
Быстрый обзор Спотовые биткоин-ETF в США зафиксировали седьмой подряд день притоков в понедельник. Биткоин остается относительно стабильным, торгуясь на уровне 94,359 долларов после кратковременного подъема выше 95,000 долларов ранее в понедельник.
Лондонская фирма традиционных финансовых услуг Calastone использует Fireblocks для новой платформы, чтобы токенизировать любой фонд в своей сети
Краткое изложение Глобальная сеть фондов Calastone привлекла Fireblocks для поддержки нового инструмента, позволяющего управляющим активами токенизировать любой фонд на своей платформе. Платформа позволяет пользователям развертывать смарт-контракты Calastone на блокчейнах, включая Ethereum и Polygon.
Популярное
ДалееЦены на крипто
Далее
