Инвестиции в криптовалюту

Криптотренды

Криптовалюты изменили облик современных финансов, став одной из самых привлекательных альтернатив традиционному рынку. Волатильность, децентрализация и инновационные технологии создают условия, принципиально отличающиеся от привычных инструментов. Однако эта новая активно развивающаяся сфера быстро отбирает капитал, который пришел за легкой прибылью. Для входа на этот рынок важно понимать его специфику.

Особенности криптовалют

Курсы цифровых монет могут меняться в течение одного дня на десятки, сотни и тысячи процентов, что создает возможности для значительной прибыли, но также увеличивает вероятность убытков. Это обусловлено низкой ликвидностью многих активов — то есть маленькой капитализацией и заинтересованностью в них инвесторов, отчего от крупных разовых покупок или продаж курс монет очень резко меняется. Управление рисками и мониторинг рынка в этой сфере — одна из основных задач для инвестора.

Здесь огромное разнообразие проектов и технологий под самые разные задачи: от мем-коинов и универсальных смарт-контрактов до проектов уровня компании Ripple, которая пытается создать альтернативу SWIFT — системе международных банковских платежей. Биткоин, Эфир, Лайткоин, Солана и другие — это не только разный курс, но и разные технологии, перспективы и потенциальная прибыль.

Криптовалюты функционируют в децентрализованной экосистеме и не контролируются банками или правительствами. Пользователи имеют полный контроль над своими активами: доступ в любое время суток и день недели, возможность самим решать, где их хранить, как и что вообще с ними делать. При этом комиссии взимаются только за торговые операции и транзакции — других сопутствующих расходов нет. Кроме того, транзакции происходят без посредников, что значительно повышает их скорость и снижает стоимость. Однако децентрализация влечет за собой и ряд дополнительных рисков, включая высокую степень ответственности за безопасность своих средств.

Мошенники и хакеры — большая проблема этой индустрии. Чтобы не стать их жертвой и не лишиться всех своих средств, нужно очень ответственно относиться к диверсификации инвестиций и кибербезопасности. То есть токены нужно хранить не на одной бирже, а хотя бы на двух-трех. А еще лучше на холодном кошельке. Что касается кибербезопасности — важно не открывать странные письма на электронной почте, не устанавливать что-либо из непроверенных источников, не вставлять чужие флешки в свой компьютер и так далее.

Множество проектов зависит от поддержки сообщества. Активное участие дает очень много преимуществ: от ценной информации о будущих планах проекта до возможности получить токены за свой вклад в его развитие.

Наконец, нельзя не упомянуть о регуляторной среде, которая все еще формируется. В разных странах подходы к регулированию криптовалют существенно различаются: от полного запрета до активного внедрения в финансовую систему. Текущие тенденции в регуляции нужно учитывать в своей стратегии, чтобы не оказаться в ситуации, когда не будет способа легализовать или вывести свой доход.

Как инвестировать

Первое, что важно знать для инвестиций в криптовалюты — как это делать, где и во что инвестировать. Сначала нужно выбрать платформу. Покупать криптовалюты можно на централизованных (CEX) и децентрализованных (DEX) биржах, а также через DeFi протоколы. Новичкам стоит выбирать централизованные, поскольку для использования других двух способов придется очень многое изучать.

Среди централизованных бирж стоит выбирать самые популярные из тех, что работают в вашей стране. Они предлагают удобный интерфейс, высокую ликвидность и широкий выбор инструментом.

После регистрации на CEX бирже или регистрации и подключения кошелька к DEX нужно пополнить баланс. Большинство криптовалют имеют торговые пары со стейблкоином USDT, и чуть реже с USDC, поэтому они станут универсальным выбором. На CEX получить стейблкоины можно, просто купив их за реальные деньги с помощью банковской карты, Google Pay или Apple Pay. Получить USDT без пополнения счета на бирже можно с помощью P2P торговли, через криптообменники или криптоматы.

Дальше нужно выбрать криптовалюты для инвестиций. Выбор цифровых монет огромен: от фундаментальных проектов, таких как Bitcoin и Ethereum, до мем-коинов, PoliFi сектора и NFT. Прежде чем выбирать токен для инвестирования, нужно понять, на какой риск вы согласны, и на какой период вы собираетесь инвестировать. На этом рынке просадка цены монеты в 95% является нормой, а потому нужно быть абсолютно уверенным, что вы не зафиксируете этот убыток, а вместо этого докупите актив. Если так сделать, то разница между средней ценой покупки и текущей ценой составит, например, всего 40%.

Что касается периода инвестиций — тут хорошо подходят слова CEO компании MicroStrategy Майкла Сэйлора: «Если вы собираетесь инвестировать в BTC, то короткий временной горизонт — это четыре года, средний — десять лет, а правильный — вечность». Этот принцип применим и ко многим другим фундаментальным активам. К ним относятся SOL, XRP, ADA, TON, DOT, ATOM, NEAR и другие, которые держатся в топ-100 CoinMarketCap уже более пяти лет.

Универсальной стратегии инвестирования нет. Если вы не готовы сильно рисковать, то большую часть средств можно вложить в BTC и ETH, еще треть в другие устоявшиеся проекты, и около десяти процентов в более рискованные монеты, что находятся внизу топ-100 либо за его пределами на CoinMarketCap. Если вы готовы потерять все до копейки, то стоит выбирать относительно новые проекты с малой капитализацией, желательно связанные с трендовой темой — в них чаще всего и происходят скачки по тысяче процентов вверх. В прошлом цикле наиболее популярной темой были DeFi, NFT и метавселенные, а в этом цикле PoliFi, мем-коины и проекты, связанные с искусственным интеллектом.

Советы для начинающих инвесторов

Для тех, кто только начинает инвестировать в криптовалюты, очень важно разработать четкую стратегию. Спонтанные решения на эмоциях могут привести к значительным потерям, особенно на волатильном рынке.

1. Первый шаг — определение ваших инвестиционных целей. Поймите, хотите ли вы сохранить капитал, получить быструю прибыль или работать на долгосрочную перспективу. Это поможет выбрать нужные активы и оптимальный план вложений.

2. Начинать стоит с небольших сумм — это позволит освоиться с механизмами торговли и хранения криптовалют. После того как вы наберетесь опыта, можно постепенно увеличивать вложения. Важно помнить, что даже небольшие суммы со временем могут принести ощутимую прибыль, если вложены в правильные монеты.

3. Диверсификация портфеля — инвестируйте в разные проекты и типы активов. Например, распределите большую часть средств поровну между биткоином и эфиром, еще треть — между десятью перспективными альткоинами, и последние 10% — между высокорисковыми активами. Это уменьшит потери в случае падения курса одного из активов.

4. Диверсификация хранения — держите свои токены не на одной бирже, а хотя бы на нескольких. Это снизит риск потерять все свои деньги из-за банкротства или взлома биржи. Лучший же вариант — использование холодного аппаратного кошелька, но это может понадобиться, если у вас действительно большие суммы и сроки инвестиций.

5. Изучайте новости рынка и индустрию в целом. Криптовалюты — это про инновации, и быть на гребне волны — значит быть в ногу со временем и получать преимущества от новых технологий раньше, чем их получат остальные.

6. И, наконец, не спешите с инвестициями на фоне общего ажиотажа. Часто новички покупают криптовалюту на пике ее стоимости, надеясь на дальнейший рост, но сталкиваются с резким спадом.

Изучайте проекты, в которые вкладываете деньги. «Стоимость всех криптовалют растет, и у людей возникает ощущение, что так будет всегда. Многие проекты привлекают больше денег, чем они смогли бы привлечь на обычном венчурном рынке. Иногда необходимость и польза проекта не совпадают с его возможностью собирать деньги. Кроме того, рынок по-прежнему молод, и люди до сих пор не знают, как отличить проекты, которые будут существовать в долгой перспективе» — считает создатель Ethereum Виталий Бутерин. Если вы будете наверняка знать, какую пользу приносит технология проекта и какие у нее перспективы, ваша уверенность относительно будущего этого актива будет намного выше. А значит, будет ниже риск совершить необдуманные действия.

2024-11-26

Как купить криптовалюту по лучшей цене в России Бычий и медвежий рынок: что это и чем они отличаются? prevIcon

Вы еще не являетесь пользователем Bitget?Приветственный бонус 6200 USDT для новых битгеттеров!

Зарегистрироваться

Рекомендации

Мы предлагаем все трендовые монеты！

Покупайте, держите и продавайте популярные криптовалюты, включая BTC, ETH, SOL, DOGE, SHIB, PEPE и многие другие. Зарегистрируйтесь и торгуйте, чтобы получить подарок на сумму 6200 USDT для новых пользователей!

Торговать