Securitize propõe adicionar BUIDL como ativo de apoio para a Stablecoin Frax USD

Plataforma de tokenização, Securitize anunciou uma nova proposta com o objetivo de introduzir o BUIDL — o BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund — como um ativo de apoio on-chain para o Frax USD, fornecendo exposição ao rendimento do dólar americano.

BUIDL é um produto tokenizado do Tesouro dos EUA projetado para oferecer a organizações descentralizadas e investidores institucionais uma solução de investimento baseada em blockchain que pode servir como um suporte de reserva para ativos estáveis, juntamente com outros investimentos. Entre seus principais benefícios estão a geração de rendimento, múltiplas opções de transferência e risco de contraparte minimizado, graças ao envolvimento de líderes do setor como Securitize, BlackRock e Bank of New York Mellon.

Ativos tokenizados do mundo real (RWAs) servem como uma ponte eficaz entre finanças tradicionais e organizações descentralizadas, trazendo investimentos de nível institucional para o blockchain. Nos últimos nove meses, os principais participantes, incluindo organizações autônomas descentralizadas (DAOs) e protocolos, emitiram solicitações públicas de propostas (RFPs) para explorar como os RWAs podem reforçar seus tesouros ou dar suporte a stablecoins. Esses esforços iniciais representam uma mudança na forma como as entidades descentralizadas gerenciam recursos financeiros e consideram estratégias de ativos intersetoriais. Além disso, eles estabelecem a base para explorar estratégias como diversificação de ativos, otimização de rendimento e gerenciamento de risco de portfólio.

Como um RWA tokenizado de alta qualidade, o BUIDL está se tornando um componente integral dos ativos de reserva em toda a indústria de tokens de valor estável. Além de aumentar a utilidade, a segurança e a conveniência do Frax USD, o Frax USD pode reduzir o risco de contraparte ao fazer parceria com a BlackRock, a maior gestora de ativos do mundo, que supervisiona US$ 849 bilhões em produtos relacionados a dinheiro em setembro de 2024.

A proposta descreve que o BUIDL planeja alocar 100% de seus ativos totais em dinheiro, letras do Tesouro dos EUA, notas e outras obrigações emitidas ou garantidas pelo Tesouro dos EUA para principal e juros. Também incluirá acordos de recompra garantidos por tais obrigações ou dinheiro, fornecendo aos investidores exposição a um dos ativos mais líquidos. O fundo visa manter um valor estável de $ 1 por token, com os detentores potencialmente ganhando rendimento por meio de dividendos acumulados diariamente, que são emitidos como novos tokens para as carteiras dos investidores a cada mês.

Como um token ERC-20, o BUIDL pode ser mantido por qualquer provedor no blockchain público Ethereum. Ele também está disponível nativamente em redes como Polygon, Avalanche, Optimism, Arbitrum e Aptos.

Os ativos atuais sob gestão (AUM) em todas as cadeias integradas podem ser visualizados em plataformas como Dune ou RWA.xyz. Em dezembro de 2024, o AUM total em todas as cadeias era de $ 561,536,881. Além disso, a BUIDL processou 620 transações com um volume total de $ 1.38 bilhão na mesma data.

O que é Securitize?

Como líder na tokenização de RWAs, Securitize desempenha um papel fundamental na evolução contínua do setor financeiro ao trazer ativos tradicionais para a cadeia. A plataforma colabora com respeitados gestores de ativos, como BlackRock, Hamilton Lane, KKR e outros para tokenizar fundos. A Securitize é a plataforma de tokenização exclusiva para o fundo e atua como agente de transferência e agente de colocação da BUIDL por meio de sua corretora registrada, a Securitize Markets.

Até julho de 2024, havia facilitado mais de US$ 1 bilhão em investimentos em títulos tokenizados em sua plataforma, supervisionando mais de 100 emissões de títulos tokenizados e gerenciando mais de 500,000 contas de investidores. Além disso, a empresa levantou mais de US$ 170 milhões de uma combinação de instituições financeiras tradicionais e líderes da indústria de blockchain.