リトアニア、マネーロンダリング対策の不備でRevolutに380万ドルの罰金

リトアニア中央銀行がレボルートに380万ドルの罰金を科す

リトアニア中央銀行 （Central Bank of Lithuania）は、マネーロンダリング（資金洗浄）対策（AML）基準を満たさなかったとして、英国のフィンテック大手レボルート（Revolut）に350万ユーロ（約5.6億円）、同中央銀行による過去最高額の罰金を科した。

Revolut slapped with €3.5M fine by Lithuania's central bank over money laundering prevention failings https://t.co/evuZ0MMxJi pic.twitter.com/OkSrfGovTt

— Tech.eu (@tech_eu) April 8, 2025

リトアニアの銀行免許に基づきEU（欧州連合）域内で事業を展開する企業価値450億ドルの同社は、定期査察で顧客の行動と取引の監視に弱点が見つかったため、精査の対象となった。ロイター通信によると、中央銀行の声明によると、これらの問題により、同社は疑わしい取引を適切に特定できていなかったとのことだ。同中央銀行は具体的な事例については明らかにしていないものの、違反は同社の取引関係や業務の取り扱いに関連していると述べている。

同社広報担当者は、調査でマネーロンダリングは確認されず、今回の発見は既存の管理体制の改善によるもので、改善の余地があることを示していると述べたうえで、次のように指摘している。

調査の結果、マネーロンダリングの事例は確認されませんでした。Revolut Bankは最高水準の規制遵守に尽力しており、リトアニア中央銀行と協力して問題解決に取り組んできました。

ニューヨークでの上場も視野に

多額の罰金にもかかわらず、同社は依然としてヨーロッパで最も価値の高い金融テクノロジー企業の1つである。

同社の投資家は、わずか6カ月前の同様の売却時の評価額450億ドルから大幅に上昇した600億ドルの評価額での株式二次売却を推進していると報じられている。2015年にニコライ・ストロンスキー（Nikolay Storonsky）氏とヴラド・ヤツェンコ（Vlad Yatsenko）氏によって金融旅行アプリとして設立された同社は、その後、法人向け銀行業務、保険、貯蓄、株式取引へと事業を拡大。既存の株主が保有株の一部を売却することに関心を示していることが、評価額上昇への最近の動きの要因となっている。

また、同社は上場も検討しており、上場はロンドンではなくニューヨークで行われる可能性が高い。しかし、大手メディアのブルームバーグは、経営陣が米国上場に傾いているため、2026年より前にIPO（新規公開株式）が行われる可能性は低いと報じている。

さらに、同社は FCA （金融行動監視機構）から英国の取引ライセンスを取得し、英国および欧州の株式とETF（上場投資信託）の取引が可能になった。この動きにより、ロンドンに拠点を置く同社は、2019年からアプリを通じて米国上場株式の取引に注力してきたが、サービスを拡大することになる。

現在同社は、英国の取引顧客65万人へのサービス提供を拡大することを目指しており、新サービスに対応し、英国の取引市場で確固たる地位を築いている企業と競合するために、アプリをアップデートする予定だ。