2025年に最も注目すべきDeFiプラットフォーム10選

金融の世界は、分散型金融（DeFi）の登場により大きな変化が起こるまで、比較的安定していました。 DeFi はすでに融資と所有権を分散化することで金融を再定義しており、日常生活のあらゆる側面を変える可能性を秘めています。

今日は、Aave、Lido、Compound、Uniswap などの主要な DeFi プラットフォームについて説明し、そのサービス、DeFi の基礎、セキュリティ、そしてニーズに最適な DeFi プラットフォームの選択方法について分析します。

最高の DeFi プラットフォームのレビュー – 詳細な分析。このセクションでは、各 DeFi プラットフォームを簡単に確認して、そのサービスと利点を理解していただきます。私たちの目標は、各プラットフォームの機能をより深く理解していただき、それが自分に適しているかどうかをより適切に判断していただくことです。

1. Lido Finance – 100以上のアプリケーションを接続する最高のDeFiステーキングプラットフォーム

Lido Finance は、ステーキングに重点を置いた分散型金融プラットフォームであり、ミッション主導の分散型自律組織 (DAO) によって運営されており、すべての決定は LDO (プラットフォームのネイティブ トークン) 保有者による公開投票を通じて行われます。

このプラットフォームは、高いセキュリティと最先端技術の応用で知られています。 Lido は、Ethereum ステーキング、具体的には stETH (Lido の Ethereum バージョン) に重点を置いており、これは ETH をステーキングしたユーザーに報酬を支払うために使用されます。いつでも stETH をアンステークし、1:1 の比率で ETH と引き換えることができます。

Lido では、stMATIC を通じて同じシステムで MATIC をステーキングすることも可能になりました。 ETH または MATIC をステーキングするには資産をロックする必要はなく、サービス全体が完全に非管理型です。

stETH を保有したい場合は、Lido が 100 を超えるアプリケーションに接続しており、貸付や担保などに使用できることに注意してください。最近、Lido はサービス範囲を拡大しており、ETH ステーキングに加えて他の資産も含まれる可能性があり、ステーキング エコシステムがさらに充実して、より多くのユーザーを引き付けています。

DeFiサービス: ロックされた総額: 308.2億ドル

2. Aave – 最も長い運営実績を誇る最高のDeFiレンディングプラットフォーム

Aave は DeFi 分野のリーダーの 1 つであり、暗号通貨貸付サービスを提供しています。また、AAVE ネイティブ トークン (年利 4.60%)、GHO (年利 5.30%)、ABPT (年利 11.70%) をステーキングすることで、受動的収入を得ることもできます。

Aave は DeFi 分野のリーダーの 1 つであり、暗号通貨貸付サービスを提供しています。また、AAVE ネイティブ トークン (年利 4.60%)、GHO (年利 5.30%)、ABPT (年利 11.70%) をステーキングすることで、受動的収入を得ることもできます。

レンディングサービスに関しては、Aave は ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、AAVE、DAI、LINK など約 30 種類の暗号通貨をサポートしています。

さらに、Aave は DeFi 分野における革新性でも知られています。 2017年の立ち上げ以来、大幅な拡大を遂げ、最も長く運営されているDeFiプラットフォームの1つになりました。 Aave の総ロック価値 (TVL) は最高ではありませんが、その取引量は DeFi 分野全体で最大です。

Aave は完全に非管理型で、オープンソースであり、コミュニティによって管理されています。さらに、借り手と貸し手はスマートコントラクトを通じて独自にローン条件を決定し、強制することができます。 2024年末に、Aave は zkSync Era メインネット上で Aave V3 をリリースし、トランザクションの効率を向上させました。

さらに詳しく知りたい場合は、Aave の使用に関するガイドをお読みください。

DeFiサービス：貸付、ステーキング ロックされた総額：173.8億ドル

3. Uniswap – 最大の分散型取引プラットフォームであり、最高のDeFi取引プラットフォーム

Uniswap は現在、市場最大の分散型取引所 (DEX) であり、1,500 を超える取引ペアを擁する DeFi 分野のトップ取引プラットフォームです。

さらに重要なのは、Uniswap の強力な DeFi プラットフォームが、トークン交換、流動性の提供による収入の獲得、Uniswap プロトコルを使用した dApp の構築など、複数のサービスを提供していることです。また、ウォレット、dApp、アグリゲーターなどの 300 を超えるアプリケーションと統合されます。

Uniswap は全体としては最大の DeFi プラットフォームではないかもしれませんが、分散型取引所 (DEX) の世界では比類のない存在です。ユーザーは、仲介者なしで完全に透明で分散化されたプラットフォーム上で取引を実行し、スマート コントラクトを通じて取引を完了できます。最近、このプラットフォームは、特に集中型流動性プールの使用を可能にする V3 モデルを通じて、流動性の提供とユーザー エクスペリエンスの向上に重点を置いています。

DEX としては、ウェブサイトがユーザーフレンドリーですっきりとしたデザインになっているため、Uniswap での取引方法を学ぶのは比較的簡単です。 Uniswap は常に新しいトークンを導入することで知られているため、最新の暗号通貨の取引に興味がある場合は、Uniswap で新しく上場された人気のトークンをチェックしてポートフォリオを増やすことをお勧めします。

DeFiサービス: 取引と貸付でロックされた総額: 56億9,000万ドル

4. MakerDAO – DAIステーブルコインを提供する貸付プラットフォーム

DeFiサービス: 取引と貸付でロックされた総額: 56億9,000万ドル

4. MakerDAO – DAIステーブルコインを提供する貸付プラットフォーム

MakerDAO は、Ethereum をベースとした大規模な分散型担保付債務ポジション プラットフォーム (CDP プラットフォーム) です。つまり、ユーザーは暗号通貨を借りることができるのです。ユーザーは、ETH またはその他の Ethereum ベースの資産を担保として使用して CDP を開始できます。

MakerDAOの主な目標は、世界で最も人気があり、広く使用されているステーブルコインの1つであるステーブルコインDAIが米ドルとのペッグを維持できるようにすることです。

MKR は Maker のネイティブ トークンであり、ユーザーへの利息の支払いを容易にするために使用されます。プラットフォーム上の CDP が決済されるたびに、支払われた DAI と MKR は破棄されます。コミュニティは、リスク管理とステーキング戦略を改善するためのガバナンスの変更について積極的に議論しています。

MakerDAO は、安全で透明性の高い運営に加え、DAI との密接なつながりと市場での長期的な安定性により、このリストにランクインしました。あらゆる市場変動を乗り越え、今もなお堅調に推移しています。

DeFiサービス: ロックされた総額: 49.3億ドル

5. Instadapp – DeFiプロトコルへの簡単なアクセス

Instadapp は、ユーザーに他の DeFi プロトコルとやり取りする便利な方法を提供することを目的とした、Ethereum ベースの分散型金融アプリケーションです。

DeFi スマート レイヤーにより、ユーザーはさまざまな DeFi プラットフォームを 1 か所で使用できるようになります。つまり、Instadapp を使用すると、ステーキング、レンディング、その他のアクティビティのために複数の個別のアプリをダウンロードする必要がありません。

Instadapp は、Web3 Avocado スマートウォレットと Fluid レンディングプラットフォームに加えて、Instadapp Lite や Instadapp Pro などの包括的な DeFi ツールスイートを提供しています。直感的にわからないかもしれませんが、Instadapp Pro は実際には完全に無料です。

それでも、このプラットフォームは幅広いDeFiユーザー層を獲得することに失敗しているが、マルチプロトコルのやり取りを簡素化するためにユーザーインターフェースと機能の改善に取り組んでいる。人気が低いことが TVL が低い理由かもしれません。

DeFiサービス：貸付、ステーキング ロックされた総額：28億5,000万ドル

6. Compound – 強力なステーブルコインサポートを備えた貸付プラットフォーム

Compound.finance は分散型暗号通貨貸付市場です。最新のデータによると、ETH、USDT、USDC、OP、MATICなどの暗号通貨を含む16の市場をカバーしています。

USDT と USDC が追加されたことで、プラットフォームはステーブルコインの貸し出しを非常にサポートするようになりました。

Compound.finance は分散型暗号通貨貸付市場です。最新のデータによると、ETH、USDT、USDC、OP、MATICなどの暗号通貨を含む16の市場をカバーしています。

USDT と USDC が追加されたことで、プラットフォームはステーブルコインの貸し出しを非常にサポートするようになりました。

Compound は Ethereum をベースとしており、担保付きの借入や貸出を完全にサポートしています。金利は一般的に非常に有利ですが、それでも需要と供給に左右されます。このプラットフォームはCurveやMakerほど大きくはないかもしれませんが、ほとんどの暗号通貨ユーザーにかなりの価値を提供します。

Compound には、ユーザーが保持して分散型プロトコルのガバナンスに参加できるネイティブ トークン (COMP) があります。変更提案はCompound公式サイトで公開され、ユーザーは投票に参加できます。

DeFiサービス: ロックされた総額: 24億5,000万ドル

7. Curve Finance – ステーブルコイン取引に特化したDEX

Curve Finance は、取引、借入、貸出サービスを提供する分散型金融プラットフォームです。 DEX は、ステーブルコイン取引に重点を置き、競合他社から際立った存在として、急速に DeFi 分野のリーダーの 1 つになりました。手数料が低く、スリッページが少ない取引をお探しなら、Curve が理想的な選択肢です。

Curve プラットフォームは、自動マーケットメーカー (AMM) を使用して、ステーブルコインのペグを維持します。これにより、ユーザーは価格にほとんど影響を与えずに取引できるようになります。 Curve は、デジタル資産を自動的に売買し、売買スプレッドから利益を得ることで市場の流動性を維持します。

Curve プラットフォームの預金総額は現在 17 億 8,000 万ドルを超えており、1 日の取引量は 1 億ドルを超えることも珍しくありません。Curve は依然としてステーブルコイン取引の主要プラットフォームであり、かなりの TVL を誇っています。 2020 年にリリースされたばかりのプラットフォームとしては、これは決して小さな成果ではありません。

この DeFi プラットフォームのもう 1 つのユニークなセールス ポイントは、優れた Web サイト デザインです。このデザインにより、昔ながらの Web サイトのような雰囲気が漂いますが、同時に高度な Web3 機能も備えています。

DeFiサービス：貸付、取引

ロックされた総額: 18億4,000万ドル

8. Balancer – 自動ポートフォリオ管理を提供するDeFiおよびDEXプラットフォーム

Balancer は、自動マーケット メーカー (AMM) 製品スイートであり、アルゴリズムを使用してトークン取引を容易にする分散型取引所 (DEX) の一種です。他のトレーダーとの取引とは異なり、すべての取引を AMM を通じて処理できます。

さらに、Balancer では、ユーザーがプラットフォームの収益プールを通じて受動的収入を得ることもできます。現在、Balancer には 240,000 を超える流動性プロバイダーがいます。この数は多くありませんが、DeFi プラットフォームは依然として急速に成長しています。

Balancer は、複数のトークンで構成されるさまざまな流動性プールを作成および管理し、ポートフォリオ管理を実現します。最近、このプラットフォームは、自動マーケットメーカー (AMM) 機能の改善と流動性インセンティブの拡大に重点を置いています。

他の DeFi プラットフォームと同様に、Balancer でもユーザーはネイティブ トークン BAL を購入して保持し、プロトコルのガバナンスに参加できます。

DeFiサービス: 自動ポートフォリオ管理、取引、イールドファーミング

ロックされた総額: 8億9,051万ドル

9. PancakeSwap – ステーキングを含むDeFiサービスを提供するオールインワンDEX

PancakeSwap は、ユニークなデザインと明るい色彩が際立つ、最もユニークな DEX の 1 つです。しかし、その奇妙な外観に惑わされないでください。これは依然として世界をリードするマルチチェーン分散型取引プラットフォームの 1 つです。

PancakeSwap は、取引、ステーキング、イールドファーミング、さらには 2023 年末に開始されるゲームマーケット (ゲームマーケットプレイス) などのサービスを提供する統合 DEX です。

PancakeSwap が人気なのは、BNB チェーン上での運用によるもので、これにより確認時間が速くなり、ユーザーにかかる手数料が低くなります。

収益の可能性は豊富で多様です。取引したり、プラットフォームのネイティブTokenCAKEを最大25.63%の年利回りでステーキングしたり、流動性プールやファーミングプールに参加したり、ゲームマーケットプレイスやNFTを介したゲームオプションなど、さまざまなことができます。

PancakeSwap は市場に登場してまだ間もないですが、すでに BSC の DEX 市場を支配しています。さらに、BNB チェーンに接続しているため、BN ユーザーにとって特に最適です。

DeFiサービス: 取引、イールドファーミング、ステーキング

ロックされた総額: 8億7,621万ドル

10. Yearn Finance – 自動化戦略のためのイールドファーミングプラットフォーム

Yearn Finance は、個人や分散型自律組織 (DAO) がデジタル資産から収益を得るのを支援することに重点を置いた製品スイートです。このイールド アグリゲーターは、イールド ファーミングを簡素化し、収益を最適化できるように設計されたサービスを提供します。

Yearn が提供するさまざまなオプションを活用することで、金利を最大化できます。さらに、ネイティブトークンYFIを保有することで、プラットフォームの開発やネットワークガバナンスに参加することもできます。

プロトコルは自動的に資産を調整し、さまざまな高利回りオプション間で資産を移動して、資産に対する最高の収益を提供します。言い換えれば、プラットフォームがポートフォリオの大部分を処理するので、ポートフォリオに関して多くのことをする必要はありません。さらに、開発チームは、ユーザーの収益生成を最適化するための新しい金庫と戦略の作成に懸命に取り組んでいます。

プロトコルは自動的に資産を調整し、さまざまな高利回りオプション間で資産を移動して、資産に対する最高の収益を提供します。言い換えれば、プラットフォームがポートフォリオの大部分を処理するので、ポートフォリオに関して多くのことをする必要はありません。さらに、開発チームは、ユーザーの収益生成を最適化するための新しい金庫と戦略の作成に懸命に取り組んでいます。

DeFi サービス: 利回りアグリゲーター

ロックされた総額: 2億2,197万ドル

11. DeFi プラットフォームとは何ですか?

DeFi プラットフォームは、ブロックチェーン技術と暗号通貨を活用して金融サービスを提供します。この定義は広範囲ですが、DeFi 自体は包括的であり、分散型金融のあらゆる側面を効果的にカバーしています。

DeFi プラットフォームは通常、分散型暗号通貨取引所、流動性プロバイダー、貸付プラットフォーム、イールドファーミングアプリケーション、予測市場、または NFT 市場です。

DeFi プラットフォームの前提の 1 つは、ピアツーピアの金融取引です。一般的に、以下を提供するように設計されています。

DeFi には多くの利点がありますが、欠点がないわけではありません。 DeFi エコシステムはまだ規制されていないため、一部の悪質な行為者が市場に参入する事態となっています。同時に、DeFi アプリケーションのプログラミング上の脆弱性は、簡単にハッキングや詐欺につながる可能性があります。

DeFi プラットフォームは登場してまだそれほど長くはありませんが、その人気は高まっています。近年、DeFi ユーザーの数は着実に増加しています。 Statistaの調査データによると、2028年までに市場のユーザー数は約2,209万人に達すると予想されており、これは2021年末のユーザー数750万人と比較すると大きな飛躍となるでしょう。

12. DeFiプラットフォームの種類

前述のように、DeFi プラットフォームにはさまざまな形式があります。以下では、私たちが推奨する最も一般的なタイプについて説明します。

1) 分散型取引所（DEX）

分散型取引所は、ピアツーピアの暗号通貨取引市場です。中央集権型取引所はそれ自体が仲介者として機能するのに対し、DEX はトレーダー間の取引を容易にするためにのみ使用され、トレーダーは独立して取引を行い、取引条件を自由に決定できます。通常、プロセス全体はスマート コントラクトを通じて完了します。

DEX は暗号通貨の取引を促進するため、中央集権型取引所のような法定通貨の購入オプションはなく、暗号資産を現金に変換するオプションもありません。 DEX を使用するには、デジタル資産を含む暗号通貨ウォレットが必要です。

2) 借入プラットフォーム

名前が示すように、これらのプラットフォームでは、ユーザーは暗号通貨を借りたり貸したりすることができます。暗号通貨を貸し出したい人は、プラットフォームに資産を預け、他の人に貸してもらうことで利息を得ることができます。借り手は暗号通貨を借りるために担保を提供し、一定の利息を支払う必要があります。

このシステムは、ある意味では銀行に似ていますが、完全に分散化されたピアツーピア モデルです。さらに、プラットフォームには監視がなく、すべてがスマートコントラクトによって処理されるため、セキュリティと透明性が確保されます。

このシステムは、ある意味では銀行に似ていますが、完全に分散化されたピアツーピア モデルです。さらに、プラットフォームには監視がなく、すべてがスマートコントラクトによって処理されるため、セキュリティと透明性が確保されます。

3) 流動性マイニングプラットフォーム

このようなプラットフォームにより、暗号通貨保有者は流動性マイニングを通じてデジタル資産の保有から利益を得ることができます。ユーザーは、さまざまな分散型アプリケーション (dApps) に暗号資産を貸し出して流動性を提供し、それに応じた収益を受け取ることができます。これらの利益は通常、年利率 (APR) として提示され、借り手の金利に基づいています。

流動性マイニングは分散型金融（DeFi）実現の鍵となります。ステーキングとは異なり、流動性マイニングは、ネットワークガバナンスに参加するのではなく、資産を貸し出すことで報酬を獲得することです。多くの分散型取引所 (DEX) は流動性マイニング サービスを提供していますが、専用の流動性集約プラットフォームも存在します。

4) ステーブルコインと合成資産

ステーブルコインと合成資産は、分散型金融 (DeFi) プラットフォームのサービスであり、プラットフォームそのものではありません。ステーブルコインは、分散型取引所（DEX）、貸付プラットフォーム、流動性マイニングプラットフォームで広く使用されているため、DeFiにおいて重要な位置を占めています。このガイドでは、ステーブルコイン取引に重点を置いたプラットフォームである MakerDAO について学びました。

合成資産は、その価値が他の資産の価値から派生した暗号デリバティブです。トップ DeFi プラットフォームは、オプション、スワップ、先物などの合成商品を提供しています。したがって、投資家はこれらの商品から資産エクスポージャー、設定可能なリスク、キャッシュフロー パターンのメリットを得ることができます。

5) 資産管理プラットフォーム

DeFi分野はますます多様化しており、従来のWeb3ウォレットでは、トークン、通貨、NFT、DeFiポジションなど、さまざまなデジタル資産を効果的に追跡できなくなりました。ここで、Yearn Finance、Zerion、Zapper などの DeFi 資産管理プラットフォームが役立ちます。

これらのプラットフォームはマルチチェーン互換性があり、暗号ウォレット内の資産だけでなく DeFi ポジションを検出でき、ほとんどの機能が自動化されています。これらのプラットフォームを使用すると、単一のダッシュボードからすべての資産とポジションを追跡できます。

6) DeFiプラットフォームの選び方 - 私たちの基準

DeFi ステーキング プラットフォームであろうと他のタイプのプラットフォームであろうと、適切な DeFi プラットフォームを選択するには、いくつかの重要な基準を慎重に検討する必要があります。これらの基準を見てみましょう。

目標を明確にする まず、DeFi プラットフォームでの目標を決定します (例: プラットフォームを通じて獲得したい金額)。次に、プラットフォームがこれらの目標を達成できるかどうかを評価します。この点に関しては、プラットフォームの年利回り（APY）を確認する必要があります。

セキュリティ対策を評価する DeFi 分野では規制が不足しているため、プラットフォームが提供するセキュリティ対策を確認することが重要です。プラットフォームのセキュリティ対策が現在の基準を満たしていない場合、サイバー攻撃を受ける危険性があります。プラットフォームが、マルチ署名ウォレット、エンドツーエンドの暗号化、定期的な監査などのセキュリティ保護手段を提供しているかどうかを確認します。

プラットフォームの評判を確認する セキュリティに加えて、プラットフォームの評判も確認する必要があります。プラットフォーム自体が信頼できない場合、セキュリティ対策は役に立ちません。 DeFi 分野では規制が不十分なため詐欺が横行しているため、実績があり、安全で信頼できるプラットフォームを選択することが重要です。

プラットフォームの特徴と機能を調べる プラットフォームが安全であることを確認したら、最も重要なこと、つまりプラットフォームの機能に焦点を当てる必要があります。イールドファーミングを目的としている場合、プラットフォームは多様な流動性プールを提供する必要があります。ステーキングを通じてお金を稼ぎたい場合、プラットフォームは優れた APY とさまざまなトークン オプションを提供する必要があります。さらに、他の分散型アプリケーション (dApps) や DeFi プラットフォームを使用する可能性もあるため、プラットフォームは他の DeFi プロトコルと相互運用できる必要があります。

7) DeFi プラットフォームは初心者にとって安全ですか?

優れたセキュリティ対策を備えた評判の良いプラットフォームを使用している場合、DeFi は初心者にも上級者にも安全です。

ただし、初心者は、何に取り組むのか、DeFi サービスがどのように機能するかを理解する必要があります。 DeFi 分野は、主に暗号通貨の変動性が高く、関連製品に高い不確実性があるため、初心者投資家にとっては非常にリスクが高い可能性があります。

ステーキングやレンディングなどの DeFi オプションは非常に収益性が高い可能性があります。ただし、間違った判断をしたり、パフォーマンスの低いトークンを購入して失敗したプロジェクトに参加したりすると、投資をすべて失う可能性があります。

最も重要なことは、プロセス全体を通して秘密鍵の管理を維持する必要があることです。最後に、大衆の意見が意思決定に影響を与えないようにしてください。

8) DeFi 対 CeFi プラットフォーム: どちらが優れているか?

ご想像のとおり、分散型金融 (DeFi) と集中型金融 (CeFi) は相反する概念です。 DeFi は分散型ネットワークに依存し、革新的で完全に透明な金融サービスに重点を置き、スマート コントラクトを使用して運営されます。一方、CeFi は従来の仲介業者に依存しています。プラットフォームはこの分野のすべての規制に準拠しており、ユーザー エクスペリエンスに細心の注意を払っています。

両者の違いをよりよく理解し、どちらの金融プラットフォームが優れているかを判断するために、それぞれの長所と短所を見てみましょう。

13. 結論

DeFi 分野は活気に満ち、進化を続けています。そのため、1 つ以上の DeFi 製品を提供するさまざまなプラットフォームが存在します。

市場の規模を考えると、ニーズに最適なプラットフォームを見つけるのは難しい場合があります。ただし、このガイドの手順に従い、私たちの提案を参考にすることで、検索プロセス全体がはるかに簡単になります。