Taiwan Memperkenalkan Aturan AML yang Ketat: Perusahaan Crypto Harus Mendaftar Secara Lokal

• Taiwan memberlakukan aturan AML untuk VASP, mewajibkan pendaftaran ketat pada 30 November.
• Langkah-langkah AML baru bertujuan untuk mengekang aktivitas kripto terlarang dan meningkatkan transparansi pasar.
• Ketidakpatuhan terhadap undang-undang AML Taiwan berisiko menuntut tuntutan pidana dan hingga dua tahun penjara.

Taiwan telah menerapkan peraturan anti pencucian uang (AML) yang ketat untuk penyedia layanan aset virtual (VASP), efektif 30 November 2024. Perubahan ini dibangun di atas Pasal 6 Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang, yang awalnya diberlakukan pada tahun 2013, dan menunjukkan peningkatan fokus Taiwan pada sektor cryptocurrency.

Aturan tersebut mengharuskan semua VASP yang beroperasi di Taiwan, termasuk yang didirikan di luar negeri, untuk menyelesaikan pendaftaran AML dengan otoritas industri pusat. Perusahaan yang tidak patuh dapat menghadapi hukuman berat, termasuk tuntutan pidana dan potensi penjara hingga dua tahun.

Pendaftaran Wajib dan Pembatasan Operasional

Perusahaan atau individu yang menawarkan layanan aset virtual di Taiwan sekarang harus mengikuti Tindakan Pendaftaran VASP yang baru ditetapkan. Langkah-langkah ini menguraikan proses pendaftaran dan dokumentasi yang diperlukan untuk kepatuhan.

Selain itu, perusahaan atau personel luar negeri harus mendirikan entitas atau cabang lokal di Taiwan berdasarkan Undang-Undang Perusahaan sebelum memberikan layanan. Peraturan ini bertujuan untuk mengekang aktivitas kripto yang tidak diatur dan memastikan transparansi di pasar. Entitas yang tidak terdaftar tidak dapat menawarkan layanan aset virtual di negara tersebut.

Baca juga: FSC Taiwan Akan Luncurkan Uji Coba Penitipan Aset Virtual dengan Bank-Bank Besar

Selain persyaratan pendaftaran, Tindakan Pencucian Uang VASP memberlakukan protokol yang ketat untuk memantau dan mengurangi risiko dari kegiatan keuangan terlarang. Ini termasuk mengidentifikasi dan mencegah transaksi yang dicurigai terkait dengan pencucian uang, pendanaan terorisme, atau ekspansi militer. Perusahaan harus membuat sistem internal yang kuat untuk mendeteksi dan melaporkan transaksi yang mencurigakan dengan segera.

Pedoman Komprehensif untuk Kepatuhan

Kerangka peraturan Taiwan untuk VASP juga mencakup prinsip-prinsip panduan untuk merampingkan operasi dan meningkatkan kepatuhan. Prinsip-prinsip ini menekankan pentingnya memantau aktivitas keuangan, memelihara catatan yang akurat, dan mematuhi standar AML internasional. Taiwan telah menerbitkan contoh transaksi yang ditandai dengan potensi pencucian uang atau pendanaan terorisme untuk membantu operator dalam mengenali dan menangani aktivitas berisiko tinggi.

Selain itu, instruksi terperinci tentang metode pendaftaran AML tersedia untuk memandu perusahaan melalui proses kepatuhan. Terlepas dari upaya ini, tidak ada operator yang menyelesaikan pendaftaran AML di bawah peraturan VASP yang diperbarui, menyoroti urgensi kepatuhan dalam industri.