Taiwan mempercepat aturan AML kripto yang lebih ketat untuk berlaku pada 30 November

Komisi Pengawas Keuangan Taiwan akan memberlakukan aturan baru anti pencucian uang pada 30 November, sebulan lebih awal dari rencana awal, karena regulator melanjutkan upaya pencegahan penipuannya.

Aturan baru ini mengharuskan penyedia layanan kripto, seperti bursa kripto, untuk menyelesaikan pendaftaran kepatuhan AML. Ketidakpatuhan dapat mengakibatkan sanksi, termasuk penjara hingga dua tahun dan denda hingga NT$5 juta ($153,700).

FSC mengatakan dalam pernyataan pada hari Rabu bahwa "penyedia layanan aset virtual" (VASPs) luar negeri harus mendirikan perusahaan atau kantor cabang di bawah Undang-Undang Perusahaan Taiwan dan menyelesaikan pendaftaran AML yang diperlukan sebelum melakukan operasi di Taiwan. Regulator memperkenalkan peraturan baru ini setelah amandemen yang dilakukan pada undang-undang pada bulan Juli.

Jin-Lung Peng, ketua FSC, mengatakan selama sesi parlemen pada bulan Oktober bahwa keputusan untuk mempercepat sistem AML dibuat sebagai tanggapan terhadap permintaan masyarakat yang mendesak untuk langkah-langkah pencegahan penipuan yang lebih kuat. Peng menambahkan bahwa sistem pendaftaran VASP adalah bagian dari kerangka hukum yang lebih luas yang bertujuan untuk memerangi penipuan. 

Awal bulan ini, Hsi-Ho Huang, direktur divisi perusahaan sekuritas FSC, mengatakan pada sebuah konferensi di Taipei bahwa dengan aturan baru yang akan segera berlaku, regulator bertujuan untuk memperketat pengawasan pada area kunci, termasuk penyimpanan mata uang fiat, keamanan informasi, prosedur penanganan keluhan pelanggan, pencatatan, dan pengungkapan informasi.

Huang mencatat bahwa platform perdagangan kripto harus menetapkan prosedur yang jelas untuk pencatatan dan penghapusan aset kripto, serta mengambil langkah-langkah untuk mencegah perdagangan yang tidak adil dan mendeteksi harga dan volume yang tidak normal.

“Undang-undang baru memberlakukan pengawasan regulasi yang lebih ketat untuk VASP yang ada,” kata Kevin Cheng, seorang pengacara kripto dan sekretaris jenderal Asosiasi Fintech Taiwan, kepada The Block. “Aturan baru mengharuskan perusahaan untuk memenuhi kewajiban tambahan di luar langkah-langkah anti pencucian uang, seperti pelaporan administratif, keamanan informasi, dan perlindungan konsumen.”

Cheng juga menunjukkan bahwa peraturan baru menawarkan alat yang lebih kuat dan komprehensif bagi otoritas penegak hukum untuk menangani aktivitas kriminal yang sebelumnya menantang.

Pengawasan yang Ditingkatkan

Taiwan juga telah mengambil langkah-langkah untuk menangani ketidakpatuhan di antara VASP yang ada. Pada hari Senin, MaiCoin dan BitoPro — keduanya bursa kripto lokal utama di Taiwan — masing-masing didenda NT$1,5 juta ($) karena melanggar peraturan AML.

FSC mengatakan bahwa kedua bursa gagal meningkatkan uji tuntas pelanggan, memiliki pemahaman yang tidak memadai tentang sumber kekayaan pelanggan, mempertahankan pencatatan data transaksi yang tidak memadai, dan tidak dapat secara efektif mengidentifikasi pola transaksi yang mencurigakan.

Menanggapi hal ini, MaiCoin mengatakan bahwa mereka akan segera menangani kekurangan yang diidentifikasi oleh FSC untuk “menjunjung tinggi prinsip melindungi aset pengguna dan memastikan operasi bisnis yang normal.”

BitoPro mengatakan bahwa mereka telah membentuk tim tugas khusus untuk menangani kekurangan yang diidentifikasi oleh FSC. “Rencana perbaikan konkret telah diterapkan, termasuk prosedur audit dan kontrol internal yang lebih ketat, program pelatihan karyawan yang ditingkatkan, dan upaya untuk meningkatkan kesadaran kepatuhan di seluruh organisasi,” tambah BitoPro.