La DeFi Bitcoin explose avec plus de 2 000% de croissance

La finance décentralisée sur Bitcoin (BTCFi) connaît une expansion sans précédent, avec une valeur totale verrouillée (TVL) qui a bondi de 307 millions à 6,5 milliards de dollars en 2024. Cette croissance spectaculaire s’inscrit dans un contexte marqué par le lancement réussi des ETF Bitcoin et le franchissement historique de la barre des 100 000 dollars.

Une année charnière pour la DeFi sur Bitcoin

Le secteur de la finance décentralisée sur Bitcoin a connu une transformation majeure en 2024. La plateforme Babylon, pierre angulaire de cette révolution, s’est imposée comme le leader incontesté en captant plus de 80% de la TVL totale du secteur. 

Son lancement en août 2024, suivi du déploiement de sa phase 2 en janvier 2025, a marqué une étape décisive en introduisant pour la première fois le staking natif de bitcoin. La TVL de Babylon a ainsi enregistré une progression fulgurante de 222% en à peine deux mois, passant de 1,61 à 5,2 milliards de dollars.

Cette croissance s’est vue catalysée par l’implémentation du protocole Runes post-halving, établissant la première norme de jetons fongibles sur la blockchain Bitcoin . L’infrastructure technique ainsi renforcée a ouvert la voie à une nouvelle ère d’innovation financière sur le réseau.

Le succès de BTCFi s’explique également par la montée en puissance du mouvement DeFi natif, qui a su capitaliser sur la robustesse et la sécurité inhérentes au réseau Bitcoin.

L’effet catalyseur des ETF et de la hausse du BTC

L’approbation historique des ETF Bitcoin spot aux États-Unis a joué un rôle déterminant dans cette expansion. BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs mondial, domine désormais le marché avec 50,3% des actifs sous gestion, suivi par Fidelity qui en détient 23,6%. Cette institutionnalisation du BTC a propulsé son cours à des sommets inédits, dépassant les 100 000 dollars début décembre 2024.

La victoire de Donald Trump aux élections présidentielles américaines a également contribué à renforcer la confiance des investisseurs institutionnels. Cette convergence de facteurs favorables a créé un cercle vertueux, attirant toujours plus de capitaux vers les applications DeFi natives du Bitcoin.

Selon Binance Research, l’approbation des ETF Bitcoin spot a joué un rôle déterminant dans cette dynamique, contribuant à une appréciation de plus de 121% du BTC sur l’année.

Cette légitimation institutionnelle, combinée aux avancées technologiques et au développement des applications, a créé un cercle vertueux favorisant le déploiement massif de capitaux dans l’ écosystème BTCFi .