Les dépôts nets sur la plateforme de finance décentralisée (DeFi) Aave ont atteint 33,4 milliards de dollars, établissant un nouveau record historique pour le protocole de prêt et dépassant les niveaux observés pendant le marché haussier de 2021.

Le protocole a également étendu sa présence en 2024 en ajoutant BNB Chain, Scroll, ZKsync Era et Ether.fi à sa liste de marchés pris en charge.

Aave pourrait également ajouter plusieurs nouveaux marchés en 2025, sous réserve de l'approbation de la communauté, notamment Sonic, Mantle, la solution de mise à l'échelle Layer-2 d'Ethereum Linea, la solution Layer-2 Bitcoin BOB, Spider Chain et Aptos.

La DeFi a connu un bond du total des valeurs verrouillées et de l’activité après la victoire électorale de Donald Trump aux États-Unis le 5 novembre, en raison des attentes d'un environnement réglementaire plus favorable et de politiques pro-crypto.

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La capitalisation du secteur des actifs numériques a connu une croissance importante en 2024. Source : The TIE Terminal

La finance décentralisée en pleine renaissance

Les tokens DeFi ont bondi de jusqu’à 30 % immédiatement après les résultats des élections américaines.

Les investisseurs et les dirigeants de l’industrie spéculent que les projets DeFi pourront explorer le partage de revenus via les frais qui s’accumulent sur leurs tokens respectifs si une législation crypto complète est adoptée.

Charlie Sherry, responsable des finances et analyste en cryptomonnaies chez BTC Markets, a déclaré à Cointelegraph que les projets et entreprises DeFi avaient évité d'ajouter des mécanismes d'accumulation de valeur en raison de la crainte de poursuites de la part de la Securities and Exchange Commission (SEC).

Le total des valeurs verrouillées dans le secteur DeFi a augmenté de 150 % en 2024 . Selon les données de DefiLlama, la valeur totale actuellement verrouillée dans la DeFi est d’environ 130 milliards de dollars.

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The total value locked across the DeFi sector. Source: DefiLlama

La croissance du secteur a été soutenue par la montée en puissance des protocoles de restaking liquide tels qu'EigenLayer et une prolifération de produits DeFi basés sur Bitcoin ( BTC ) tels que les wrappers et les réseaux layer-2.

Parallèlement, les hacks dans le secteur DeFi ont diminué de 40 % en 2024 , un signe bienvenu pour un secteur normalement perturbé par des attaques et des exploits de cybersécurité.

Selon la société de sécurité blockchain Hacken, les mises à jour des protocoles, la cryptographie renforcée et des ponts plus robustes ont amélioré la sécurité des plateformes de finance décentralisée par rapport à 2023.

En revanche, les pertes monétaires liées aux hacks et violations d’échanges centralisés ont presque doublé durant la même période, avec des pertes dépassant les 694 millions de dollars pour l’année.