La Chine renforce les contrôles bancaires pour lutter contre la spéculation sur les crypto-monnaies

L'organisme de réglementation des changes de la Chine a promulgué de nouveaux mandats obligeant les banques à examiner et à signaler les transactions risquées, en particulier celles liées aux crypto-monnaies. Ces mesures visent à empêcher les investisseurs chinois de négocier du Bitcoin et d'autres actifs numériques.

Conformément aux nouvelles directives, les banques sont tenues d'identifier et de signaler les activités de change, y compris la banque clandestine, les jeux d'argent transfrontaliers et les transactions financières non autorisées impliquant des crypto-monnaies. Ce mandat s'applique à toutes les institutions bancaires chinoises, qui doivent désormais évaluer les transactions en fonction des identités impliquées, de l'origine des fonds et de la fréquence des transactions.

Cette initiative souligne la position persistante et stricte de la Chine sur la réglementation des activités liées aux crypto-monnaies. Les crypto-monnaies sont perçues comme sapant la stabilité financière du pays. Liu Zhengyao, expert juridique au cabinet d'avocats ZhiHeng à Shanghai, a déclaré via WeChat que ces règlements fournissent une base pour sanctionner le commerce des crypto-monnaies. Le climat réglementaire en Chine continentale est susceptible de se renforcer, a-t-il ajouté.

Liu a en outre souligné que l'utilisation de yuans pour des achats de crypto-monnaies qui sont ensuite échangés contre des devises étrangères peut désormais être qualifiée d'activité financière transfrontalière impliquant des crypto-monnaies, en particulier si les sommes dépassent les limites légales.

Depuis 2017, la Chine a imposé des restrictions sévères sur le commerce des crypto-monnaies, interdisant aux banques et aux systèmes de paiement de traiter avec les actifs numériques. En mai 2021, la Banque populaire de Chine (PBOC) a rendu illégales les transactions impliquant le Bitcoin et des crypto-monnaies similaires. Cependant, malgré ses politiques fermement anti-crypto, la Chine détient plus de 190 000 BTC, ce qui en fait le deuxième détenteur gouvernemental de Bitcoin au monde, après les États-Unis. Ces actifs ont été principalement obtenus grâce à des confiscations liées à des opérations de trading illicites.

Notamment, Justin Sun, le fondateur de la blockchain Tron, a plaidé en juillet 2024 pour que la Chine adopte une politique de crypto-monnaie plus progressive. « La Chine devrait progresser davantage dans ce domaine. La concurrence entre la Chine et les États-Unis en matière de politique Bitcoin bénéficiera à l'ensemble de l'industrie », a-t-il articulé.

En outre, une décision récente d'un tribunal chinois a reconnu que, bien que les actifs cryptographiques possèdent des « attributs de propriété », le droit chinois ne les interdit pas de façon absolue. Néanmoins, ces protections sont limitées aux crypto-monnaies en tant que marchandises et ne s'étendent pas à leur utilisation comme devises ou instruments commerciaux.