FinCEN allègue que TD Bank n'a pas signalé d'activités cryptographiques suspectes malgré une amende de 3 milliards de dollars pour blanchiment d'argent
Résumé rapide Le géant bancaire a été condamné à une amende de plus de 3 milliards de dollars pour des violations liées à la loi sur le secret bancaire et au blanchiment d'argent — la plus grande amende jamais imposée en vertu de cette loi. TD Bank aurait facilité des activités cryptographiques suspectes d'une valeur de millions pour une entreprise non nommée, désignée sous le nom de "Groupe de clients C" dans le rapport de FinCEN.

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a allégué que le géant bancaire TD Bank n'avait pas signalé une activité suspecte d'un groupe de clients non nommé traitant des transactions internationales en cryptomonnaie.
FinCEN a déclaré que TD Bank avait traité plus de 2 000 transactions d'une entreprise appelée "Customer Group C", identifiée comme "opérant prétendument dans les secteurs de la finance de vente et de l'immobilier", sur une période de neuf mois. Customer Group C a déformé son activité de virements internationaux prévue à TD Bank, déclarant qu'elle n'excéderait pas 1 million de dollars de ventes annuelles. En réalité, Customer Group C aurait effectué plus d'un milliard de dollars de transactions via TD Bank.
De plus, Customer Group C a reçu 90 % de ses fonds d'une bourse de cryptomonnaie basée au Royaume-Uni et a envoyé 60 % de ses fonds à des institutions financières colombiennes offrant des services liés aux actifs numériques. Customer Group C n'a pas mentionné la Colombie parmi les juridictions avec lesquelles elle traiterait lors de son intégration avec TD Bank, et a continué à travailler avec des "industries et entreprises à haut risque" en Chine et au Moyen-Orient également.
"Malgré le volume élevé de transactions suspectes et les 'signaux d'alarme' associés aux juridictions à haut risque et au mouvement rapide des fonds dans un court laps de temps, TD Bank n'a pas signalé de manière proactive cette activité suspecte jusqu'à ce qu'elle reçoive plusieurs demandes des forces de l'ordre concernant Customer Group C," a écrit FinCEN dans le rapport.
FinCEN a ajouté que bien que TD Bank ait eu certaines politiques écrites pour les transactions traitant des actifs numériques, il a ajouté qu'"il n'y a aucune preuve que des contrôles renforcés aient jamais été appliqués aux transactions étendues de Customer Group C avec des fournisseurs de services d'actifs virtuels."
Le 10 octobre, TD Bank a plaidé coupable de violations de la loi sur le secret bancaire et de blanchiment d'argent et paiera 1,8 milliard de dollars de pénalités, selon le département de la Justice des États-Unis. De plus, FinCEN a imposé une pénalité de 1,3 milliard de dollars et a imposé une surveillance de quatre ans à TD Bank pour les mêmes violations. Les 3,09 milliards de dollars ont été qualifiés de "plus grande pénalité jamais imposée en vertu de la BSA".
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