Décoder Ondo Finance : Performance du marché et perspectives d'avenir
Voir l'original
远山洞见2024/07/09 06:16
Par:远山洞见
I. Introduction du projet
Ondo Finance (ONDO) est un protocole financier décentralisé de niveau institutionnel dédié à l'amélioration de la sécurité, de l'efficacité et de l'accessibilité des services financiers grâce à des produits institutionnels sur la chaîne. La plateforme se compose d'un département technologique dédié au développement de logiciels financiers sur la chaîne et d'un département de gestion d'actifs dédié à la création et à la gestion de produits tokenisés.
Ondo Finance vise à incuber des protocoles qui soutiennent les actifs réels tokenisés et les cryptomonnaies traditionnelles. C'est la première entreprise à tokeniser l'exposition aux obligations du Trésor américain. Son activité principale comprend la fourniture de produits de fonds à faible risque, stables et porteurs d'intérêts (tels que les obligations du Trésor américain, les fonds du marché monétaire, etc.), offrant aux investisseurs sur la chaîne une alternative aux stablecoins, permettant aux détenteurs plutôt qu'aux éditeurs de gagner la majorité des actifs sous-jacents. Cette innovation augmente non seulement la diversité des investissements, mais améliore également la liquidité et l'accessibilité des actifs sur la chaîne.
II. Points forts du projet
1. Produits de niveau institutionnel : Ondo Finance propose des instruments financiers et des produits avec une sécurité et des rendements de niveau institutionnel, adaptés aux investisseurs ayant différentes préférences de risque. Ces produits offrent aux utilisateurs des options d'investissement fiables grâce à des mécanismes stricts de gestion des risques et de conformité, répondant à des besoins divers allant des revenus fixes à faible risque aux revenus variables à haut rendement.
2. Tokenisation des actifs réels : La tokenisation des actifs physiques réels (tels que les obligations du Trésor américain, les fonds du marché monétaire, etc.) et leur introduction dans la blockchain les rend plus liquides et accessibles. Grâce à la tokenisation, ces actifs traditionnels peuvent être échangés et gérés sur la blockchain, améliorant la liquidité et la transparence des actifs, offrant aux investisseurs plus d'opportunités et de flexibilité d'investissement.
3. Gouvernance décentralisée : Ondo DAO décide de la direction future et de la stratégie de la plateforme par les votes des détenteurs de jetons ONDO. Le mécanisme de gouvernance décentralisée assure la transparence et l'engagement des clients de la plateforme, permettant à chaque détenteur de jetons de voter sur les décisions majeures et les changements de politique de la plateforme, réalisant véritablement un modèle de développement dirigé par la communauté.
III. Attentes de valeur marchande
Au moment de la rédaction, le prix actuel du jeton fluctue autour de 0,94, et la valeur marchande est de 1,30 milliard de dollars américains. Comparé aux divers services et produits fournis par Ondo, la valeur marchande actuelle peut n'être que le point de départ d'une vaste mer d'étoiles.
Ondo Finance propose une variété de produits d'investissement à faible risque et à haute stabilité, tels que OUSG et USDY, qui sont soutenus par des obligations du Trésor américain. Ces produits offrent aux investisseurs des options plus attractives que les stablecoins traditionnels, garantissant la sécurité et les rendements des investissements.
En même temps, la plateforme propose des options de revenu fixe et de revenu variable via les Ondo Vaults pour répondre aux besoins des investisseurs ayant différentes préférences de risque.
De plus, Ondo Finance collabore avec des institutions financières majeures et des plateformes blockchain, ce qui confère à la plateforme un fort potentiel d'application à la fois dans le DeFi et le marché financier traditionnel. Grâce aux jetons ONDO, les détenteurs peuvent également participer à la gouvernance de l'Ondo DAO, déterminant la direction de développement de la plateforme et les décisions majeures.
Avec l'innovation continue d'Ondo dans la fourniture de produits d'investissement sûrs, stables et à haut rendement, ainsi que la découverte de la valeur du marché et la spéculation sur le secteur RWA, il est prévu qu'Ondo montrera une croissance étonnante à l'avenir.
En même temps, à court terme, l'annonce officielle d'il y a deux jours a indiqué que son stablecoin basé sur les revenus, USDY, peut désormais être utilisé comme garantie sur Drift Protocol, un protocole de contrat perpétuel basé sur Solana. De plus, les utilisateurs peuvent déposer et emprunter USDY sur Drift. En outre, Ben Grossman, qui a 4 ans d'expérience en tant que responsable marketing produit chez Amazon, a déclaré sur sa plateforme de médias sociaux qu'il a rejoint Ondo Finance et est responsable du marketing.
Actuellement, le token daily K est dans la plage inférieure et le niveau de support M120. Associé à des nouvelles positives, il est prévu qu'il ait un potentiel de hausse à court terme.
IV. Modèle économique
Le modèle économique d'Ondo Finance vise à fournir aux investisseurs des rendements diversifiés et stables, tout en utilisant la technologie blockchain pour améliorer la transparence et l'accessibilité des services financiers. Voici les principaux mécanismes économiques et les caractéristiques des produits de la plateforme.
1. Fonds OUSG et rOUSG
Ondo Finance propose deux versions des fonds OUSG : cumulatif (OUSG) et à base lourde (rOUSG).
Cumulatif (OUSG) : Ce type de token s'apprécie à mesure que la valeur de l'actif sous-jacent augmente, ce qui le rend adapté à la gestion de trésorerie et comme garantie pour les contrats intelligents.
Type à base lourde (rOUSG) : Le prix de ce type de token est fixé à 1 dollar américain, et la distribution des bénéfices est réalisée en augmentant le nombre de tokens rOUSG. Il est adapté comme outil de profit pour le règlement ou l'échange.
Les investisseurs peuvent facilement passer de l'OUSG au rOUSG, les deux pouvant être investis et rachetés instantanément sur la plateforme, avec des frais de gestion aussi bas que 0,15 % et aucun frais de gestion jusqu'au 1er janvier 2025.
2. Stablecoin USDY
USDY est un stablecoin portant intérêt, adossé à des bons du Trésor américain à court terme et à des dépôts bancaires, offrant des rendements de qualité institutionnelle accessibles aux investisseurs individuels du monde entier. Le montant minimum d'investissement et de rachat pour USDY est fixé à 500 $, et des plans sont en cours pour abaisser encore ce seuil à l'avenir afin de faciliter la participation des petits investisseurs.
3. Ondo Vaults
Ondo Vaults est l'un des mécanismes centraux de la plateforme, permettant aux utilisateurs de choisir entre des investissements à revenu fixe (FY) et à revenu variable (VY). Les investisseurs à revenu fixe reçoivent des rendements stables, tandis que les investisseurs à revenu variable maximisent les rendements grâce à l'effet de levier. Ondo Vaults utilise des contrats intelligents pour gérer les conditions de prêt, garantissant l'isolation des risques et la personnalisation pour chaque Vault.
4. Flux Finance
Flux Finance est un protocole de prêt décentralisé qui prend en charge des titres tokenisés de haute qualité tels que les tokens OUSG. Les utilisateurs peuvent déposer des stablecoins sur la plateforme et gagner des profits. Les utilisateurs qui déposent des actifs recevront des fTokens, similaires au modèle wstETH. La valeur centrale de Flux Finance est qu'il permet aux utilisateurs de gagner des profits dans un environnement isolé des risques, tout en utilisant ces actifs tokenisés pour des prêts ou des stratégies de revenu à effet de levier.
5. Jeton ONDO
Le jeton natif d'Ondo Finance, ONDO, contrôle Ondo DAO et détermine la direction et la stratégie de développement de la plateforme grâce à un mécanisme de gouvernance décentralisé. L'offre totale de jetons ONDO est de 10 milliards. Selon le modèle économique des jetons d'Ondo Finance, la répartition spécifique des jetons est la suivante :
Ventes de visite communautaire : 198,884,411 (~ 2,0 %) ;
Croissance de l'écosystème : 5,210,869,545 (~ 52,1 %) ;
Développement du protocole : 3,300,000 (33,0 %) ;
Placement privé : 1,290,246,044 (~ 12,9 %).
V. Équipe et financement
Ondo Finance est créée et gérée par une équipe expérimentée d'experts en finance traditionnelle et en finance décentralisée (DeFi). L'équipe fondatrice comprend des membres d'entreprises renommées telles que Goldman Sachs, Facebook, Microsoft, Symbiont et BadgerDAO. Le co-fondateur Nathan Allman dirige l'équipe pour se concentrer sur l'introduction de produits et services financiers traditionnels dans le domaine de la blockchain afin d'améliorer la transparence et l'accessibilité des services financiers.
Depuis sa création, Ondo Finance a réalisé plusieurs tours de financement, avec un montant total de financement dépassant 30 millions de dollars. Les principaux investisseurs incluent des sociétés de capital-risque bien connues telles que Founders Fund et Pantera Capital. Ces fonds seront utilisés pour agrandir la taille de l'équipe, développer de nouveaux produits et améliorer la qualité des services de la plateforme.
En août 2021, Ondo Finance a complété un tour de financement d'amorçage de 4 millions de dollars dirigé par Pantera Capital.
En avril 2022, Ondo Finance a complété un financement de série A de 20 millions de dollars dirigé par Founders Fund et Pantera Capital, avec la participation de Coinbase Ventures, GoldenTree, Wintermute et Tiger Global.
Le 6 juillet 2022, Ondo Finance a complété un tour de financement public de 10 millions de dollars, portant sa valorisation à 535 millions de dollars.
Le financement aidera Ondo Finance à étendre sa gamme de produits structurés et à continuer de promouvoir sa vision d'une banque d'investissement décentralisée.
VI. Avertissement sur les risques
1. Le marché des cryptomonnaies est volatil, et de grandes fluctuations de prix peuvent entraîner des pertes d'investissement. Par conséquent, des décisions prudentes doivent être prises et les risques du marché doivent être pleinement compris.
2. Il peut faire face à des risques tels que des vulnérabilités techniques et des attaques de hackers, ce qui affecte le fonctionnement de la plateforme et les intérêts des investisseurs.
VII. Lien officiel
Site web：
https://ondo.finance/
Twitter：
https://x.com/OndoFinance
Telegram：
https://t.me/ondofinance
0
0
Avertissement : le contenu de cet article reflète uniquement le point de vue de l'auteur et ne représente en aucun cas la plateforme. Cet article n'est pas destiné à servir de référence pour prendre des décisions d'investissement.
Vous pourriez également aimer
Les experts réagissent au lancement des ETF Ethereum au comptant, le comparent au lancement des ETF Bitcoin
Les ETF Ethereum au comptant ont enregistré des entrées nettes de 106,7 millions de dollars mardi. « Je pense qu'ils ont à peu près répondu à mes attentes », a déclaré James Seyffart de Bloomberg Intelligence à The Block.
The Block•2024/07/24 18:16
Les analystes affirment qu'Ethereum a moins de potentiel de prix à court terme que le bitcoin
Les traders d'options sont moins optimistes quant à la performance à court terme du prix de l'ether par rapport à celui du bitcoin, ont déclaré les analystes de QCP Capital. Cependant, les analystes maintiennent une perspective positive pour l'ether à moyen et long terme.
The Block•2024/07/24 13:46
L'entreprise derrière Proton Mail dévoile un portefeuille Bitcoin auto-dépositaire
Résumé rapide Proton, connu pour ses solutions axées sur la confidentialité telles que Proton Mail et Proton VPN, a dévoilé une solution de portefeuille Bitcoin en auto-garde. Proton Wallet est initialement disponible pour les utilisateurs en accès anticipé avant un déploiement plus large.
The Block•2024/07/24 11:16
