Altcoin

Qu'est-ce qu'un altcoin ?

Un altcoin, abréviation de "alternative coin", est une cryptomonnaie autre que le Bitcoin. Ce terme englobe un large éventail de monnaies numériques apparues depuis la création du Bitcoin en 2009. Première cryptomonnaie ainsi que la plus tradée, le Bitcoin est à l'origine de la technologie blockchain, qui permet des transactions financières décentralisées sans passer par les institutions bancaires traditionnelles. Cependant, alors que le Bitcoin continue de dominer le marché des cryptomonnaies en termes de valorisation et de base d'utilisateurs, des altcoins ont été créés pour explorer d'autres utilisations de la blockchain et remédier aux limites perçues dans la conception du Bitcoin.

Par exemple, Litecoin, lancé en 2011, est considéré comme l'un des premiers altcoins. Il a été développé par Charlie Lee pour offrir des temps de traitement plus rapides et une offre plus importante que le Bitcoin, le positionnant comme "étant à l'argent ce que le Bitcoin est à l'or". Cela illustre l'objectif typique de la création des altcoins : affiner ou modifier les caractéristiques du Bitcoin pour répondre à des besoins différents ou optimiser les performances.

Les altcoins sont très différents les uns des autres et présentent un éventail d'innovations et de cas d'utilisation de la blockchain. Ces cryptomonnaies visent souvent à fournir des solutions que le Bitcoin n'offre pas, telles que des temps de traitement des transactions plus rapides, des frais de transaction moins élevés, une meilleure évolutivité ou une plus grande confidentialité. Par exemple, Ethereum, l'un des altcoins les plus connus, a été conçu pour exécuter des contrats intelligents et créer des applications décentralisées, élargissant ainsi l'utilisation de la technologie blockchain au-delà des seules transactions.

De nombreux altcoins sont construits sur des structures qui divergent considérablement du protocole original du Bitcoin. Ils peuvent utiliser différents algorithmes de consensus pour vérifier les transactions et sécuriser le réseau. Alors que le Bitcoin utilise le mécanisme de la preuve de travail (PoW), énormément de nouveaux altcoins optent pour la preuve d'enjeu (PoS), la preuve d'enjeu déléguée (DPoS) ou même des systèmes plus uniques tels que les graphes orientés acycliques (DAG), qui peuvent offrir des transactions plus rapides et une consommation d'énergie plus faible. Ces différences technologiques peuvent influer sur l'impact environnemental, la vitesse de transaction et l'évolutivité globale de l'altcoin.

Types d'altcoins

Les altcoins varient considérablement, mais on peut généralement les classer en plusieurs catégories :

1. Tokens de paiement : ces altcoins sont conçus principalement à des fins transactionnelles, comme le Bitcoin, mais souvent avec des améliorations en termes de vitesse ou de coût.

1. Exemple : le Litecoin (LTC) vise à offrir des transactions plus rapides et des frais moins élevés que le Bitcoin.

2. Tokens utilitaires : ces tokens sont utilisés dans des écosystèmes spécifiques, permettant aux utilisateurs d'accéder à un produit ou à un service. Ils sont cruciaux pour de nombreuses applications basées sur la blockchain.

1. Exemple : l'Ether (ETH) est le token utilitaire de la plateforme Ethereum, utilisé pour exécuter des contrats intelligents et payer des transactions au sein du réseau Ethereum.

3. Stablecoins : conçus pour minimiser la volatilité des prix, ces cryptos sont généralement liées à des actifs stables tels que les monnaies fiduciaires ou les métaux précieux.

1. Exemple : le Tether (USDT) est rattaché au dollar américain, offrant une alternative plus stable que d'autres cryptomonnaies très volatiles.

4. Cryptos anonymes : axées sur l'amélioration de la confidentialité et de la sécurité, ces actifs masquent les détails des transactions pour garantir l'anonymat de l'utilisateur.

1. Exemple : Monero (XMR) utilise des adresses furtives et des signatures de cercle pour assurer des transactions confidentielles et intraçables.

5. Tokens de sécurité : ces tokens représentent des investissements dans des actifs réels et sont soumis à une surveillance réglementaire. Ils confèrent des droits tels que la propriété, des dividendes ou une participation aux bénéfices.

1. Exemple : Polymath (POLY) facilite la création de tokens de sécurité, visant à intégrer la blockchain aux titres financiers traditionnels.

6. Tokens de gouvernance : ces tokens confèrent à leurs détenteurs des droits de vote qui influencent les décisions relatives au développement et à la gouvernance du projet blockchain.

1. Exemple : les détenteurs de tokens Maker (MKR) peuvent voter sur les modifications apportées au protocole Maker, qui comprend des ajustements des frais et des types de collatéraux pour le DAI, un projet de stablecoin décentralisé sur la plateforme Ethereum.

Avantages et inconvénients des altcoins

Avantages

● Innovation et variété : les altcoins alimentent l'innovation dans le secteur des cryptomonnaies en introduisant de nouvelles fonctionnalités et technologies que le Bitcoin n'offre pas. Cela va des mécanismes de consensus économes en énergie, comme la preuve d'enjeu, aux capacités de contrats intelligents et aux applications de finance décentralisée (DeFi).

● Coût d'entrée plus faible : le prix de nombreux altcoins est bien inférieur à celui du Bitcoin, ce qui facilite l'entrée des nouveaux investisseurs sur le marché. Cette accessibilité permet d'élargir la participation aux investissements et au trading de cryptomonnaies.

● Spécialisation et solutions de niche : les altcoins ciblent souvent des besoins ou des fonctions spécifiques du marché. Par exemple, les cryptos anonymes permettent d'améliorer l'anonymat des transactions, et les stablecoins offrent une volatilité réduite, ce qui est bénéfique pour les paiements et les envois de fonds.

● Possibilités de rendement accrues : en raison de leur capitalisation boursière plus faible que celle du Bitcoin, certains altcoins peuvent offrir un potentiel de croissance important. Cela offre des possibilités de retour sur investissement élevé, en particulier pour les altcoins qui sont adoptés à grande échelle ou qui résolvent des problèmes de marché importants.

Inconvénients

● Volatilité du marché : si toutes les cryptomonnaies sont connues pour leur volatilité, les altcoins y sont particulièrement sensibles. Leurs prix peuvent connaître de fortes fluctuations en fonction des tendances du marché, des nouvelles réglementaires ou des changements au sein de leurs réseaux.

● Liquidité plus faible : la plupart des altcoins n'ont pas la même profondeur de marché que le Bitcoin, ce qui se traduit par une liquidité plus faible. Il peut donc être difficile d'effectuer des transactions importantes sans influer sur le prix du marché, et il peut également être difficile de convertir rapidement de grandes quantités d'altcoins en devises fiat.

● Risques réglementaires : le cadre réglementaire des altcoins est moins bien établi que celui du Bitcoin, les règles variant considérablement d'une juridiction à l'autre. Cette incertitude peut conduire à des actions réglementaires soudaines qui pourraient avoir un effet négatif sur la valeur et l'utilité des altcoins.

● Risque d'obsolescence : le marché des altcoins est très concurrentiel et évolue rapidement. Certains altcoins peuvent devenir obsolètes ou perdre le soutien de la communauté s'ils ne parviennent pas à innover ou à rester pertinents. C'est particulièrement vrai pour les altcoins dont les fonctionnalités se chevauchent et dont une seule peut dominer, entraînant l'effacement des autres.

● Problèmes de sécurité : en raison de leur nature variée et parfois expérimentale, les technologies des altcoins peuvent être sujettes à des failles de sécurité. Contrairement au Bitcoin, dont le protocole est robuste et bien testé, les nouveaux altcoins sont susceptibles d'être piratés ou de subir des défaillances techniques, ce qui peut entraîner une perte de fonds.

Quels sont les 5 principaux altcoins ?

En mai 2024, le paysage des cryptomonnaies est très dynamique, avec des changements fréquents dans les classements du marché. Parmi eux, cinq altcoins se distinguent par leur capitalisation boursière et le pourcentage du marché qu'ils représentent.

1. Ethereum (ETH)

Ethereum reste l'altcoin le plus important et est le deuxième derrière le Bitcoin en termes de capitalisation boursière. Il est largement reconnu pour ses capacités en matière de contrats intelligents et sa plateforme d'applications décentralisées (DApps).

%1. Tether (USDT)

Tether reste un acteur essentiel du marché des cryptomonnaies, car il est l'un des stablecoins les plus utilisés. Rattaché au dollar américain, l'USDT offre une stabilité sur le marché souvent volatil des cryptomonnaies, constituant un refuge pour les investisseurs ainsi qu'un moyen d'échange fiable.

%1. BNB (BNB)

Créé à l'origine comme un token utilitaire pour la plateforme d'échange de cryptomonnaies Binance, le BNB a élargi son utilité au-delà des remises sur les frais de trading. Il fonctionne désormais au sein de l'écosystème Binance Chain.

%1. Solana (SOL)

Connu pour ses temps de traitement incroyablement rapides et ses faibles coûts de transaction, Solana a gagné en popularité en tant que base pour diverses applications DeFi, applications décentralisées (DApps) et cryptomonnaies. Son modèle de consensus hybride innovant combine la preuve d'histoire (PoH) et la preuve d'enjeu (PoS), dans le but d'améliorer l'évolutivité et l'efficacité.

%1. USD Coin (USDC)

Comme Tether, USD Coin est un stablecoin indexé sur le dollar américain. Il est largement considéré pour sa transparence et sa fiabilité, soutenu par des réserves vérifiées, et largement utilisé pour les transactions et l'épargne dans l'économie numérique.

Devrais-je investir dans le Bitcoin ou les altcoins ?

Pour décider d'investir dans le Bitcoin ou les altcoins, il faut tenir compte de ses objectifs financiers, de sa tolérance au risque et de son intérêt pour les technologies liées aux cryptomonnaies. Le Bitcoin, souvent considéré comme "l'étalon-or" des cryptomonnaies, offre une plus grande stabilité, une meilleure liquidité et une acceptation plus large du marché, ce qui en fait une option privilégiée pour les investisseurs à la recherche d'un actif plus sûr et bien établi. Il a toujours affiché des rendements significatifs, même s'ils sont généralement plus modestes que ceux de certains altcoins très performants. D'autre part, les altcoins peuvent offrir des rendements potentiels plus élevés et un accès à des applications innovantes de la technologie blockchain, telles que les contrats intelligents et la finance décentralisée (DeFi). Ils s'accompagnent de risques accrus, notamment d'une plus grande volatilité et d'une incertitude réglementaire, en particulier pour les cryptos dont la capitalisation boursière est plus faible et pour celles qui dépendent de l'adoption généralisée de leur technologie.

Pour prendre une décision éclairée, évaluez comment chaque type de cryptomonnaie s'aligne sur votre stratégie d'investissement. Le Bitcoin peut convenir si vous recherchez un investissement plus traditionnel ressemblant à de l'or numérique, tandis que les altcoins peuvent être intéressants si vous êtes enclin à explorer des marchés de niche et des technologies émergentes ayant un potentiel de croissance substantiel. Il est essentiel de diversifier ses investissements pour atténuer les risques, et il est recommandé d'effectuer des recherches approfondies ou de demander conseil à des experts financiers pour naviguer efficacement sur le marché complexe et en constante évolution des cryptomonnaies.

Comment acheter des altcoins ?

L'achat d'altcoins peut constituer une entrée passionnante dans le monde des cryptomonnaies, au-delà du Bitcoin. Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille d'actifs numériques, voici un guide simplifié sur la façon d'acheter des altcoins, en utilisant Bitget dans le cas présent, une plateforme d'échange centralisée de premier plan qui offre une expérience ergonomique ainsi qu'une large gamme de cryptomonnaies.

● Choisissez une plateforme d'échange de cryptomonnaies fiable : pour commencer à acheter des altcoins, vous devez choisir une plateforme crypto qui prend en charge un large éventail d'altcoins et offre des mesures de sécurité solides. Bitget est un excellent choix à cette fin. Reconnu pour ses protocoles de sécurité complets et son interface pratique, Bitget donne accès à de nombreux altcoins et en ajoute continuellement de nouveaux en fonction des tendances du marché et de la demande des utilisateurs.

● Créez et vérifiez votre compte : une fois que vous avez choisi Bitget comme plateforme d'échange, l'étape suivante consiste à créer un compte. Visitez le site web de Bitget ou téléchargez l'application mobile, et inscrivez-vous en utilisant votre adresse e-mail ou votre numéro de téléphone portable. Afin de respecter les exigences réglementaires et de garantir la sécurité de vos transactions, vous devrez effectuer une procédure de vérification.

● Déposez des fonds : une fois votre compte créé et vérifié, vous devez déposer des fonds pour commencer à trader. Bitget prend en charge diverses méthodes de financement, notamment les virements bancaires, les cartes de crédit/débit et d'autres options de paiement comme Apple Pay ou Google Pay, en fonction de votre région. Vous pouvez également transférer des cryptomonnaies directement dans votre portefeuille Bitget si vous possédez déjà du Bitcoin ou d'autres altcoins.

● Accédez à la plateforme de trading : une fois les fonds déposés sur votre compte, accédez à la section de trading sur Bitget. Vous pouvez y consulter la liste complète des cryptomonnaies disponibles. La plateforme offre des options de trading de base pour les nouveaux venus, ainsi que des outils avancés pour les traders plus expérimentés.

● Sélectionnez et achetez des altcoins : recherchez l'altcoin que vous souhaitez acheter et sélectionnez-le dans la liste. Vous accéderez à la page de trading de la cryptomonnaie en question, où vous pourrez choisir d'acheter en utilisant soit un simple ordre Market (qui achète au prix actuel du marché), soit un ordre Limit (qui exécute l'achat à un prix spécifique). Saisissez le montant de l'altcoin que vous souhaitez acheter ou le montant de la devise fiat que vous souhaitez dépenser.

● Sécurisez vos altcoins : après avoir acheté vos altcoins, il est essentiel d'en assurer la sécurité. Bien que Bitget fournisse des portefeuilles en ligne sécurisés, l'utilisation d'un portefeuille personnel qui vous permet de contrôler vos clés privées offre une couche de sécurité supplémentaire. Envisagez de transférer vos nouveaux altcoins vers un portefeuille matériel ou logiciel de confiance pour un stockage à long terme.

● Restez informé : tenez-vous au courant des tendances du marché des cryptomonnaies et des altcoins spécifiques dans lesquels vous avez investi. Bitget propose des outils et des ressources pour vous aider à suivre vos investissements et à prendre des décisions éclairées sur la base d'une analyse du marché.

En savoir plus : Tutoriel Bitget pour les débutants (édition 2024)