Taiwan beschleunigt strengere Krypto-AML-Regeln, die am 30. November in Kraft treten

Die taiwanesische Finanzaufsichtsbehörde wird am 30. November neue Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche erlassen, einen Monat früher als ursprünglich geplant, da die Regulierungsbehörde ihre Betrugspräventionsbemühungen vorantreibt.

Die neuen Vorschriften verlangen von Krypto-Dienstleistern, wie Krypto-Börsen, die Registrierung zur Einhaltung der AML-Vorschriften abzuschließen. Bei Nichteinhaltung drohen Strafen, einschließlich einer Freiheitsstrafe von bis zu zwei Jahren und einer Geldstrafe von bis zu 5 Millionen NT$ (153.700 $).

Die FSC erklärte in einer Mitteilung am Mittwoch, dass ausländische „virtuelle Vermögensdienstleister“ (VASPs) ein Unternehmen oder eine Zweigstelle gemäß dem taiwanesischen Unternehmensgesetz gründen und die erforderliche AML-Registrierung abschließen müssen, bevor sie in Taiwan tätig werden. Die Regulierungsbehörde führte diese neuen Vorschriften nach Änderungen der Gesetze im Juli ein.

Jin-Lung Peng, Vorsitzender der FSC, sagte während einer Parlamentssitzung im Oktober, dass die Entscheidung, das AML-System zu beschleunigen, als Reaktion auf dringende gesellschaftliche Forderungen nach stärkeren Betrugspräventionsmaßnahmen getroffen wurde. Peng fügte hinzu, dass das VASP-Registrierungssystem Teil eines umfassenderen rechtlichen Rahmens zur Bekämpfung von Betrug ist. 

Früher in diesem Monat sagte Hsi-Ho Huang, Direktor der Wertpapierabteilung der FSC, auf einer Konferenz in Taipeh, dass die Regulierungsbehörde mit den bald in Kraft tretenden neuen Vorschriften die Überprüfung in Schlüsselbereichen wie der Verwahrung von Fiat-Währungen, der Informationssicherheit, den Verfahren zur Bearbeitung von Kundenbeschwerden, der Aufbewahrung von Aufzeichnungen und der Informationsoffenlegung verschärfen will.

Huang bemerkte, dass Krypto-Handelsplattformen klare Verfahren für die Listung und Delistung von Krypto-Assets etablieren und Maßnahmen ergreifen müssen, um unlauteren Handel zu verhindern und abnormale Preis- und Volumenbewegungen zu erkennen.

„Das neue Gesetz sieht eine strengere regulatorische Aufsicht für bestehende VASPs vor“, sagte Kevin Cheng, ein Krypto-Anwalt und Generalsekretär der Taiwan Fintech Association, gegenüber The Block. „Die neuen Vorschriften verlangen von Unternehmen, zusätzliche Verpflichtungen über die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche hinaus zu erfüllen, wie z.B. Verwaltungsberichte, Informationssicherheit und Verbraucherschutz.“

Cheng wies auch darauf hin, dass die neuen Vorschriften den Strafverfolgungsbehörden stärkere und umfassendere Werkzeuge bieten, um zuvor herausfordernde kriminelle Aktivitäten zu bekämpfen.

Erhöhte Überprüfung

Taiwan hat auch Schritte unternommen, um die Nichteinhaltung unter bestehenden VASPs anzugehen. Am Montag wurden MaiCoin und BitoPro — beide große lokale Krypto-Börsen in Taiwan — jeweils mit einer Geldstrafe von 1,5 Millionen NT$ ($) wegen Verstoßes gegen die AML-Vorschriften belegt.

Die FSC erklärte , dass die beiden Börsen es versäumt haben, die Kundenüberprüfung zu verbessern, ein unzureichendes Verständnis der Vermögensquellen der Kunden hatten, unzureichende Aufzeichnungen über Transaktionsdaten führten und nicht in der Lage waren, verdächtige Transaktionsmuster effektiv zu identifizieren.

In Reaktion darauf erklärte MaiCoin, dass es die von der FSC festgestellten Mängel umgehend beheben werde, um „das Prinzip des Schutzes von Benutzervermögen aufrechtzuerhalten und den normalen Geschäftsbetrieb sicherzustellen.“

BitoPro erklärte, dass es eine spezielle Taskforce zusammengestellt hat, um die von der FSC festgestellten Mängel zu beheben. „Konkrete Verbesserungspläne wurden umgesetzt, einschließlich strengerer interner Prüf- und Kontrollverfahren, verbesserter Schulungsprogramme für Mitarbeiter und Bemühungen, das Bewusstsein für Compliance in der gesamten Organisation zu erhöhen“, fügte BitoPro hinzu.