Proof-of-Reserves (PoR)

Was versteht man unter Proof-of-Reserves?

Proof-of-Reserves (PoR) ist eine Methode, die von Kryptowährungsbörsen angewandt wird, um nachzuweisen, dass sie über ausreichende Assets verfügen, um alle Einzahlungen der Nutzer abzudecken, und so die Transparenz, die Sicherheit und den Schutz der Nutzer innerhalb des Krypto-Ökosystems zu verbessern.

Hauptmerkmale des Nachweises von Reserven

Asset-Überprüfung:

Beim PoR wird überprüft, ob eine Börse ausreichend Assets hält, um die Einlagen der Nutzer im Verhältnis 1:1 abzudecken. Damit wird sichergestellt, dass für jede eingezahlte Einheit Krypto eine entsprechende Reserve von der Börse gehalten wird.

Transparenz:

Die Börsen zeigen ihre Reserven öffentlich an, um das Vertrauen der Nutzer zu stärken und so den Missbrauch von Geldern zu verhindern und sicherzustellen, dass die Einlagen der Nutzer nicht ohne deren Zustimmung für Investitionen oder Kredite verwendet werden.

Kryptographische Beweise:

Um die Genauigkeit und Zuverlässigkeit der Reserven zu gewährleisten, verwenden die Börsen kryptografische Techniken wie Merkle-Bäume und zk-SNARKs, um die gemeldeten Salden zu überprüfen, ohne alle individuellen Kontostände offenzulegen.

Audits durch Dritte:

Unabhängige Wirtschaftsprüfer werden häufig mit der Durchführung von PoR-Audits beauftragt, um zu überprüfen, ob die Reserven der Börse mit den Einlagen der Nutzer übereinstimmen, um Datenmanipulationen zu verhindern.

Wie PoR funktioniert

Die Börse erfasst eine Momentaufnahme aller Kontosalden zu einem bestimmten Zeitpunkt, um einen Merkle-Baum zu erstellen, der eine effiziente und sichere Überprüfung der Salden ermöglicht. Sie verwenden verschiedene Verifizierungsmethoden wie Cryptographic Message Signing, Instructed Movement of Funds und Blockchain Explorer Search, um die Reserven und Transaktionen der Börse in der Blockchain zu bestätigen. Darüber hinaus haben die Nutzer die Möglichkeit, die Aufnahme ihrer Salden in die Reserven der Börse unabhängig zu überprüfen, indem sie auf Prüfberichte zugreifen, was sowohl die Verantwortlichkeit als auch die Transparenz des Prozesses gewährleistet.

Vorteile von PoR

Gesteigertes Vertrauen:

PoR bietet Nutzern die Gewissheit, dass ihre Gelder sicher sind und dass die Börse solvent ist, was zur Aufrechterhaltung des Vertrauens der Nutzer beiträgt.

Verbesserte Sicherheit:

Indem die Börsen daran gehindert werden, die Einlagen der Nutzer für andere Investitionen zu verwenden, minimiert PoR das Risiko von Verlusten aufgrund von Missmanagement oder Betrug.

Einhaltung von Vorschriften:

PoR hilft den Börsen bei der Einhaltung der aufsichtsrechtlichen Standards und unterstreicht ihr Engagement für Transparenz und Rechenschaftspflicht.

Beschränkungen und Herausforderungen

Zeitliche Geltung:

Kontinuierliche Prüfungen sind notwendig, um eine ständige Transparenz zu gewährleisten, da sich die Reserven durch neue Einzahlungen und Auszahlungen schnell ändern können.

Abhängigkeit von Drittparteien:

Die Zuverlässigkeit von PoR-Prüfungen hängt von der Kompetenz und Integrität der externen Prüfer ab, was die Glaubwürdigkeit der Prüfungen beeinflussen kann.

Fazit

Proof-of-Reserves ist ein wichtiges Instrument zur Verbesserung der Transparenz und Sicherheit von Kryptowährungsbörsen. Es trägt dazu bei, Vertrauen zu schaffen und die angemessene Sicherung von Nutzergeldern durch kryptografische Beweise und unabhängige Prüfungen zu gewährleisten. Laufende Verbesserungen und regelmäßige Audits können dazu beitragen, die Integrität des Krypto-Ökosystems trotz seiner Grenzen zu erhalten.