أستراليا تعزز الرقابة على العملات الرقمية لمكافحة الجرائم المالية

أعلنت أستراليا عن اقتراح قواعد أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك بهدف تشديد الرقابة على قطاع العملات الرقمية والحد من استغلاله في الأنشطة الإجرامية. تشمل هذه القواعد المقترحة فرض متطلبات أشد على منصات تداول العملات الرقمية لتحديد هوية العملاء، بالإضافة إلى زيادة التعاون بين الجهات الرقابية الوطنية والدولية. تأتي هذه المقترحات، التي أطلقها مركز التحليلات المالية الأسترالي (AUSTRAC)، في أعقاب التعديلات الأخيرة التي أدخلها البرلمان على قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في نوفمبر الماضي، وذلك في إطار الجهود العالمية لمكافحة تمويل الإرهاب والجريمة المنظمة.

يهدف الإطار التنظيمي المُحدث إلى سد الثغرات الرقابية، وتعزيز الرقابة على القطاعات ذات المخاطر العالية، وتشديد إجراءات معرفة العملاء (CDD)، وفرض التزامات إعداد التقارير بشكل أكثر صرامة، وتطبيق قواعد أكثر صرامة على المؤسسات. يدعو مركز التحليلات المالية الأسترالي (AUSTRAC) جميع الأطراف المعنية، وخاصة العاملين في قطاع العملات الرقمية والخدمات المالية، إلى التعاون وتقديم ملاحظاتهم للمساهمة في صياغة إطار تنظيمي شامل وفعال يعزز من سلامة وشفافية النظام المالي الأسترالي.

هذا وتهدف هذه الإصلاحات التنظيمية المقترحة إلى تعزيز الشفافية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تشمل الإصلاحات توسيع نطاق الرقابة التنظيمية على القطاعات ذات المخاطر العالية، مثل منصات العملات الرقمية، والخدمات القانونية، وشركات العقارات. كما تفرض التحديثات إجراءات أكثر صرامة لمعرفة العملاء، وتحسين تعريفات الكيانات التي تخضع للإبلاغ، وتشديد قواعد السفر الخاصة بالتحويلات المالية الدولية. وبموجب الإطار المقترح، يتوجب على الشركات التحقق من هويات العملاء من خلال إجراءات قائمة على تقييم المخاطر، ومراقبة المعاملات المشبوهة، وضمان الشفافية في عمليات نقل الأصول عبر الحدود.

إلى ذلك، يسعى الإطار أيضاً إلى تبسيط إجراءات الامتثال من خلال الانتقال إلى نموذج امتثال قائم على نتائج محددة، بدلاً من الاعتماد على هيكل توجيهي عام. هذا النهج سيتيح للشركات مرونة أكبر في تصميم إجراءات الامتثال بما يتناسب مع حجمها وهيكلها وطبيعة المخاطر التي تواجهها، مع الحفاظ على مستوى عالٍ من المعايير. وسيؤدي هذا التغيير إلى تقليل الأعباء الإدارية على الشركات وتعزيز فعالية نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.